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公司簡介

永達保險經紀人股份有限公司於2001年3月獲准成立，由具備壽險業精算師資格的董事長吳文永先生，與一群保險菁英共組專業經營團隊，至98年累計實收資本額為新台幣玖億捌仟貳佰萬元，歷年來無論是新契約保費、有效契約保費、營業收入、繼續率或MDRT會員人數等經營績效，均位居國內保險經代業界之冠，我們相信，企業必須具備誠信負責的經營態度、專業規劃的商品策略、利益共享的分紅制度與標準流程的服務品質，才能創造量大質優的經濟規模，並充分做到客戶滿意的服務。

公司基本資料

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公司新聞

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永達保經MDRT人數破900人 將大舉吸納社會新鮮人

2024-09-09 16:03 聯合報／ 記者朱漢崙／台北即時報導

根據勞動部公布的「薪資行情及大專生就業導航」統計資料顯示，2019年至2023年之大專畢業生，各行業平均薪資前三名為製造業51,551元、金融及保險業50,245元、出版影音及資通訊業49,167元。想加入金融保險業，保險經紀人也是一條路。

永達保經最新統計，永達具備MDRT（百萬圓桌）資格人數達931人，完成10屆以上MDRT終身會員更多達106位，永達指出，除了打造共好創業平台，培訓課程之外，更提供實務演練，手把手帶領新鮮人入門，並提供高額訓練補助及高達310萬元的組織發展獎金，鼓勵年輕人到永達創業。

勞動部統計資料顯示，新鮮人平均求職月數為2.56個月，而依據日前求職網公布的調查顯示，今年的新鮮人仍有6成尚未找到正職工作。

永達保經分析，新鮮人求職普遍關注的重點在於：薪酬與福利、工作的成長機會、工作與生活的平衡、個人成就與價值等。永達保經指出，相對於其他的保經公司，永達還有「保險經紀業務整合管理系統」新型專利，以及LINE數位智能秘書系統，更有寬廣的對岸市場（永達理保險經紀公司），新鮮人可發揮的空間非常大。

永達保經進而指出，會提供多元化的高額報酬，包括個人自招件報酬與組織報酬共19項收入；同時鼓勵組織大型化，除了每年提供訓練補助之外，更提供高達310萬元的晉級獎金，鼓勵業務發展組織。

保經業務員續成長 永達董總曝2招培育人才

記者顏真真／台北報導

2024年7月7日

[NOWnews今日新聞] 根據壽險公會統計，壽險業務員4月登錄人數出爐，壽險公司、保代通路皆較上月減少，僅保經公司持續成長，其中永達保經透過創業平台的系統化管理，協助人才掌握成功關鍵，總經理陳慶鴻認為，保險經紀人最大特點是能夠分析多家保單，從多家保險商品中，站在客戶立場規劃出一套最適合也較完善的保障內容，業務高手更善用AI，提升執行速度與效率。

壽險業統計，4月整體壽險登錄人數跌回37萬3010人，月減786人。其中壽險公司登錄業務員人數較上月減少656人，來到20萬5523人。保險經紀人公司則是3大通路中唯一保持正成長的，登錄業務員較上月增加265人，達8萬9978人。

永達保經自2023年啟動業務制度優化，制度、計算簡單，每個層級幾乎可說全面增加收入。陳慶鴻指出，公司長期以來的徵員專注在人才，不論是同業或異業高手都歡迎，尤其會著重在長期培養，以提升人均產能、組織大型化為發展目標，並透過平台提供業代更全面紮實的訓練。對徵員的獎勵是長久性，晉級是名利雙收唯一出路，晉級獎勵高達新台幣310萬元，不會侷限時間，只要3年、5年完成，公司都會給予獎勵，希望吸引眾多優秀的業務菁英加入，朝向保險企業家目標前進。

在永達組織大型化最強推手石文仁業務副總，就是以「沃土計畫」為育才策略，從「超業」轉型「培育超業」，他將公司的培訓平台比喻一塊肥沃的土壤，而人才就是種子，有效運用公司資源，讓種子開花結果。永達擁有保險、法商、財稅等專業，能提供客戶不同需求的規劃，再加上超前部署的市場敏銳度，能快速找到客戶的需求，提供完善的方針及策略，成為強大的專業後盾，也是因為有這底氣，讓服務成為不能被取代的價值。一年產生26位MDRT，成為石文仁「沃土計畫」最好的驗證。

以正能量帶領組織永達保經業務協理高慧如，更是善用AI又能駕馭AI的高手，進一步提升執行的速度與效率。高慧如舉例表示，透過短視頻與客戶互動，她可以「人在辦公室，行銷在手中」，藉由手機一次與多位客戶互動，發送給10位客戶，就創造了10訪，同樣的資源提供給夥伴，夥伴再發送出去給客戶，不論個銷、輔導、增員都可以善用創新技術，提高橫向水平管理與縱向垂直管理，自然可以創造更高的效益。

永達保經董事長吳文永則強調，保險是可以做一輩子的事業，在永達的保險企業家，專心拚事業，永達以獨創平台制進行專業培育，對於有心在保險舞台發展是一大助力，為保險職涯紮下穩定的根基，而首創的世襲制度可以守成，在業務人員退休時，組織利益可以帶走一半；往生後，利益仍可由子女領，打拚努力的個人績效、組織利益可繼續傳承，無論是個銷、組織乃至退休皆有保障。

永達保經多角化培養人才 AI高手加速投保效率

2024-07-01 20:52 聯合報／ 記者朱漢崙／台北即時報導

為了加速投保的效率，永達保經越來越重視AI運用，其中，業務協理高慧如是善用AI、駕馭AI高手，對於使用AI提升執行的速度與效率，高慧如舉例表示，透過短視頻與客戶互動，她可以「人在辦公室，行銷在手中」，藉由手機一次與多位客戶互動，發送給10位客戶，就創造了10訪，同樣的資源提供給夥伴，夥伴再發送出去給客戶，不論個銷、輔導、增員都可以善用創新技術，提高橫向水平管理與縱向垂直管理，自然可以創造更高的效益。

永達保經注重多角化人才開發，高慧如是善用AI、駕馭AI的高手，陳慶鴻表示，公司長期以來的徵員專注在人才，不論是同業或異業高手都歡迎，尤其會著重在長期培養，以提升人均產能、組織大型化為發展目標，並透過平台提供業代更全面紮實的訓練。

陳慶鴻對徵員的獎勵是長久性，晉級是名利雙收唯一出路，晉級獎勵高達新台幣310萬元，不會侷限時間，只要3年、5年完成，公司都會給予獎勵，希望吸引眾多優秀的業務菁英加入，朝向保險企業家目標前進。

此外壽險公會統計壽險業務員最新登錄人數出爐，壽險公司、保代通路4月皆較3月減少，僅保經公司持續成長，整體壽險登錄人數跌回37萬3010人，較3月大減786人。

其中，壽險公司登錄業務員人數較上月減少656人，來到20萬5523人。保險經紀人公司則是三大通路中唯一保持正成長的，登錄業務員較上月增加265人，達8萬9978人。對此永達保經總經理陳慶鴻指出，保險經紀人最大特點是能夠分析多家保單，從多家保險商品中，站在客戶立場規劃出一套最適合也較完善的保障內容。永達保經致力培養保險企業家，已自2023年啟動業務制度優化，透過簡便的制度和計算方式，每個層級幾乎可說全面增加收入。

成功的業代透過永達保經創業平台的系統化管理，以科學化依據進行培育。在永達組織大型化最強推手業務副總石文仁，以「沃土計畫」為育才策略，從「超業」轉型「培育超業」，他將公司的培訓平台比喻一塊肥沃的土壤，而人才就是種子，有效運用公司資源，讓種子開花結果。

永達擁有保險、法商、財稅等專業，能提供客戶不同需求的規劃，再加上超前部署的市場敏銳度，能快速找到客戶的需求，提供完善的方針及策略，成為強大的專業後盾，也是因為有這底氣，讓服務成為不能被取代的價值。一年產生26位MDRT，成為石文仁「沃土計畫」最好的驗證。

永達保經董事長吳文永表示，保險是可以做一輩子的事業，在永達的保險企業家，專心拚事業，永達以獨創平台制進行專業培育，對於有心在保險舞台發展是一大助力，為保險職涯紮下穩定的根基。而首創的世襲制度，在業務人員退休時，組織利益可以帶走一半；往生後，利益仍可由子女領，打拚努力的個人績效、組織利益可繼續傳承，實踐「服務一陣子 永達養你兩輩子」的承諾，無論是個銷、組織乃至退休皆有保障。

永達保經強強聯手 兩岸營收持續達百億元

洪凱音

2024年3月29日

永達保經29日舉辦2024永達業務表揚大會；不畏大環境不佳，永達保經董事長吳文永表示，去年新契約保費收入達23億元、仍逆勢成長25％、主管人力2414人成長27％、13個月保單繼續率更高達97.7％，宣示今年業績目標65億元。

而大陸永達理複製台灣永達經驗，目前設有北京總公司、17家分公司、46個營業據點，兩岸強強聯手，吳文永期許，今年兩岸營收持續達百億元水準。

吳文永分析，受利率調整幅度保守、部份商品轉型等因素，去年台灣壽險業新契約保費收入為17年來新低，衰退13.1％。在大環境市場不佳的情況下，永達保經透過優化服務流程、七項e化線上管理外，也視每位業務員為創業夥伴，做保險事業是以管理、當老闆的角度來經營，組織可以延續、甚至世襲，加上數位服務的軟實力，滿足客戶服務需求，是永達能突破困境、逆勢成長的主因。

永達保經創立之初，吳文永即推動MDRT(百萬圓桌)，鼓勵業務代表取得MDRT會員資格，去年永達MDRT會員人數成長39％，共計357位達成，10位業務菁英取得MDRT終身會員，目前累計105位，儼然是MDRT催生機。

2023年業績表現最亮眼的四位風雲人物，分別為榮獲年度最佳成就獎的業務協理高慧如、年度業績大賽體系組冠軍、業務高級副總嚴富民，二度蟬聯處級組冠軍的業務副總石文仁以及個人組冠軍業務儲備協理王儀葒，他們用自己的努力和實力創造人生高峰，完美呈現保險企業家的價值。

大陸永達理去年期繳新契約保費收入達人民幣20.7億元、主管人力達7238人、MDRT會員人數達成974位、13個月繼續率達96％、業務人員年平均FYP人民幣28萬元，持續擴展兩岸事業版圖。

永達保經以愛出發的保險事業可世代傳承

2024/05/16 11:52:59

經濟日報 陳碧雲

「愛」是每個人一輩子最珍愛的寶藏；保險是可以做一輩子的事業，而以愛為出發點的保險，是可世代傳承做一輩子的事業。永達保經優質創業平台，不只吸引優秀的業務菁英，更讓許多傑出業務人員因認同企業穩健經營，進而培養自己孩子接班，也就是所謂的保二代，藉由新血加入活化保險事業經營，落實對客戶的長期承諾，同時投身公益活動，造就保戶、業務代表與公司三贏局面。

永達保經指出，家族事業可以繼承，工作也可以。為強化業務戰力、推動組織年輕化，業務第二代具有極佳的優勢與未來性，讓已耳濡目染的業務員子女接受訓練後，不僅承接了上一代的客戶群及其下一代，也能開拓經營與自己年齡相仿的新客戶群，年輕專業具說服力，能吸引到更多年輕人加入，增員範圍更寬廣，為業務團隊注入新血。

目前永達保經已達到MDRT會員具接棒實力的保二代大約28位，他們同樣需要經過考核，對平台組織運作與客戶服務流程相當清楚，願意投身壽險業拓展保險事業版圖。對於第一代業代來說，父母子女一起發展事業，以保二代服務客戶的二、三代，這樣客戶服務就能永續，也是一種責任的啟發。保險就是愛與傳承的事業，希望代代傳承的服務，延續保險企業家精神。

保二代受到上一代影響極深，永達保經獲得2023年公益奉獻獎前十名的業務主管，包括業務執行副總韓孫珍華及鄒美玲、林惠萍、高慧如等3位業務協理，她們皆有子女克紹箕裘，MDRT更是兩代的標準配備。透過平台複製的威力，永達保經「保二代」跟隨上一代提升自我格局與高度，培養事業發展版圖與團隊經營能力，更可貴的是，兩代都熱衷參與公益活動，身體力行，以己身感染周遭的人一起發揮愛心動起來，傳遞保險的真諦。

保險是可以做一輩子的事業，尤其資深業務人員長期深耕已累積許多具有高認同度的客戶資源，若能將事業傳承給自己子女們，自然能提供客戶代代相傳且貼切的服務。在簽下保單的同時，愛，得以延續、客戶服務即開始；每位業務代表的保險事業可傳承，在永達保經無論是客戶權益、業務組織利益傳承及服務，都以保險愛與關懷的本質出發，將保險這份愛的意志傳承給下一代。

永達保經業務菁英大躍進 MDRT年增39%

2024-03-29 22:27 聯合報／ 記者朱漢崙／台北即時報導

永達保經今日在陽明山中山樓舉行業務表揚大會，表揚2023年績優表現的頂尖保險業務菁英，相較於多家壽險公司在2023年的新契約保費收入苦哈哈，永達保經統計數據顯示，2023年新契約保費收入達23億元逆勢成長25%、主管人力2414人成長27%、13個月保單繼續率更高達97.7%，可說各項目都交出高成長率的數字。

永達保經創立之初，董事長吳文永即推動MDRT（百萬圓桌），鼓勵業務代表以取得MDRT會員資格為目標。MDRT需要有卓越的專業知識、嚴格的道德行為和卓越的客戶服務，是全球公認為人壽保險和金融服務業務的最高標準。2023年永達MDRT會員人數成長39%，共計357位達成，10位業務菁英取得MDRT終身會員，目前累計105位，使永達形同已成為MDRT催生機。

永達保經董事長吳文永也在受訪時指出，永達之所以能吸引許多百萬圓桌會員及業務行銷人才，是因為永達強調的是創業，永達尊重創業夥伴：「這些人才是來創業當老闆，不是來找工作的！老闆是被服務，不是被管。」吳文永強調，永達對這些業務行銷人才，是以扶持其事業的發展，以服務代替管理，因此相較於一般公司是行政管業務，永達的行政部門反而是來服務的，也讓人才有尊榮感，就會有信心；他並指出，除此之外，其事業還可以繼承，另外工作15年，可以申請退休，這些都是很好的福利。

另外，公司設備和制度也有利招攬業務人才，吳文永強調永達有四大核心競爭力，包括有最優質的訓練系統，把兩岸所有高手當成一個單位來經營，在該平台上有各方行銷高手匯集，第二，有最好的組織獎金制度，且事業可以繼承、世襲，第三，有很強的後勤支援；第四，有優質的獎勵和學習環境，帶行銷高手去世界各地觀摩。

永達也指出，受利率調整幅度保守及部份商品轉型因素，2023年台灣壽險業新契約保費收入為17年來新低，衰退13.1%。在大環境市場不佳的情況下，永達保經透過優化服務流程，七項e化線上管理，包含：定聯服務系統、線上保單健檢、e-Power業務服務智能秘書、e-Report「保險經紀業務整合管理系統」新型專利的報表、e-Learning線上數位學習平台、e-Action行動投保、遠距投保，不管是在客戶端還是業務端，提升數位服務軟實力，滿足客戶服務需求，這也讓永達能突破困境，逆勢成長。

永達在2023年亦持續優化制度，鼓勵業代有吸引高手將組織做大的思維，從共享角度鼓勵增員，每增員一位符合獎勵辦法即獎勵現金2萬元；達成晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達310萬元。此外，將台灣成功經驗複製到大陸，目前永達保經轉投資的大陸永達理保險經紀公司，已設有北京總公司、17家分公司、46個營業據點，2023年期繳新契約保費收入達人民幣20.7億元、主管人力達7238人、MDRT會員人數達成974位、13個月繼續率達96%、業務人員年平均FYP人民幣28萬元。

永達保經今年Q4迎新夥伴台新人壽 FYC年成長有機會達五成

2023-10-04 16:58 經濟日報／ 記者楊筱筠／台北即時報導

永達保經董事長吳文永今（4）日出席2023永達「永續長照 專車送達」長照專車聯合捐贈記者會，會後指出，今年前九月永達保經初年度佣收（FYC）年成長已經達到48％，與目標一致，今年年成長五成目標將可順利達陣，主要受到台灣老齡化社會影響，養老型相關保險表現優秀，成為今年挹注營收主力險種。

據透露，永達保經今年第四季將迎來新合作夥伴台新人壽，台新人壽是台灣大型壽險公司，與永達保經的合作將為雙方帶來新的發展機遇。

根據永達統計，今年前9月，永達保經期繳新契約保費收入15.7億台幣，初年保費（FYP）成長28％，初年度佣收（FYC）成長48％。

吳文永指出，明年分期繳新契約保費收入定在35億元，高過今年目標30億元，實際達成都會超標。

永達保經總經理陳慶鴻則指出，樂觀看待今年第四季表現。今年保障型沒有受到影響，但短年期、類定存保單受到升息環境影響，正在降溫，銀行銷售端停掉，因此壽險業業績衰退主要來自銀行保險等。

受到保戶萎縮影響，銀行通路銷售保單力道衰退，上半年降至不到40％。陳慶鴻指出，初年度保費收入通路中，看好保經代占比增加，估計將可望從過去7~9％，占比上衝超過15％。

但由於銀行通路仍然龐大，擁有強勁後勤資源。陳慶鴻指出，只要銀行大力推動，例如推動類定存保單，在銀行擁有龐大客戶基礎下，加上台灣客戶對銀行有某種信賴感，保經代初年度保費收入通路銷售占比，很難與銀行通路形成所謂交叉向上。

陳慶鴻指出，第四季會新增一家壽險公司，是台新人壽，最近已經在簽約，會加入台新人壽。

永達保險經紀股票新聞

永達伴弱勢 高雄辦親親寶貝運動會

04:102023-06-13

工商時報 蔡淑芬

由永達社會福利基金會主辦、永達保險經紀人公司贊助之永達「親親寶貝運動會」2023年第二站於6月10日在高雄市苓雅運動中心熱情登場，遠從台南市、高雄市六龜區，甚至是屏東縣機構的特殊境遇孩子，透過專車接送，由專屬志工陪伴挑戰運動關卡，也讓家長跟機構的社工老師都能有機會獲得喘息。

據衛福部統計資料顯示，台灣失親、特殊境遇及弱勢孩子人數，已超過20萬人且持續增加中，這群孩子鮮少有機會感受到家人的關懷，甚至與家人出遊、共進晚餐都是一種奢侈，這些微不足道的小事，卻是這些孩子殷切的期盼。永達自2016年起，舉辦北、中、南「親親寶貝」系列活動，邀請業務代表、保戶以及同仁擔任一日志工，陪伴弱勢孩子度過別有意義的一天，在志工愛與關懷的耐心陪伴下，給予孩子擁有美好和幸福的回憶。

「親親寶貝運動會」2021年首次在高雄全新型態登場後，廣受好評，無奈受疫情影響停辦一年，今年度結合高雄市苓雅運動中心場地，提供孩子舒適、安全的室內活動場地空間，減少在烈日下的曝曬機率，規劃多項主題活動趣味闖關，期望透過競賽培養孩子運動興趣，學習運動家精神，同時，藉由孩子與愛心志工互動，感受有如家人般的關懷和陪伴。

永達保經陳慶鴻總經理表示，暌違一年的南區親親寶貝運動會，很高興能再度帶領南台灣永達人以及保戶們，一起陪伴弱勢孩子，藉由運動闖關，挑戰自我，孩子雖時而開心大笑，時而因挑戰失敗而落淚，相信在志工的陪伴與教練教導下，皆能養成良好運動習慣與獲得正確運動知識，進而增強體魄，更能在志工的鼓勵關懷中，感受有親情般的溫暖，也讓孩子拾回信任和安全感，期望他們能以正向積極的態度，勇敢面對未來的挑戰。

永達保經自建創業平台迎新後疫時代 朝全球前六大保經願景邁進

19:522023-01-12

工商 陳欣文

全球疫情爆發三年期間，永達保經依舊紮穩腳步，2022年期繳新契約保費收入達新台幣20億元，主管人力1,897人，百萬圓桌（MDRT）會員人數達成231位，13個月保單繼續率達96.47％。成立22年的兩岸保經代龍頭永達保險經紀人公司，實收資本額9.82億元，落實以保戶需求為導向的專業服務，實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，執行保戶售後服務確認作業，後疫時代，兩岸事業平台營收突破百億。

永達保經轉投資且持股達24.9％的永達理保險經紀公司，複製永達台灣成功的經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，2022年期繳新契約保費收入達人民幣19億元、主管人力達7,100人、百萬圓桌（MDRT）會員人數達成930位、13個月繼續率達94.5％、業務人員年平均新契約保費收入人民幣27萬元。永達理在疫情衝擊下仍穩健發展，於對岸已設有北京總公司、17家分公司共45個營業據點，分別位於北京、天津、山東、青島、河南、江蘇、蘇州、上海、浙江、寧波、四川、湖北、福建、廣東、深圳、黑龍江、河北。

吳文永董事長指出，挾著MDRT品牌優勢及具競爭力的業務制度，2023年大陸永達理目標：期繳新契約保費人民幣33億元、13個月保單繼續率95％、主管人力10,000人及MDRT 1,200位。

永達重視人才，後疫時代力挺業代，藉由自建創業平台配合大數據管理的機制，輔以充裕的教育訓練資源，更啟動一系列晉級獎勵，擴大增員實力，從共享角度鼓勵增員，達成獎勵辦法每增員一位獎勵現金2萬元。

永達保經董事長吳文永表示，永達擁有強大的競爭優勢，高比例MDRT，永達具MDRT資格達926位，每兩位業務主管就有一位MDRT，97位終身會員。永達數位平台學習無遠弗屆，每月線上平台有業務主管分享的兩岸菁英會，每天有百萬等級的大單分享，吸取他人成功的學習經驗；只要晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達300萬元，三年內已有11位優秀業務代表領取到高額獎金，晉升是名利雙收唯一出路，希望吸引眾多優秀的業務菁英加入，朝向保險企業家發展組織目標前進。

2023年永達保經期繳新契約保費收入目標新台幣30億元、13個月保單繼續率96％、主管人力3,000人及MDRT 240位。永達保經以紮實穩健的腳步深耕兩岸、布局全球，有效延伸台灣成功經驗且以利他精神持續招募優秀業務菁英，藉由共享平台與共創兩岸商機的理念，實現華人跨域經營保險事業的夢想，並朝全球前六大保經的願景邁進。

高手聚集 永達保經創業平台許一個成功未來

2022-11-28 13:56 經濟日報／ 記者陳美君／即時報導

受到今年疫情再起影響，保戶與保險業務員見面的機率銳減，衝擊銷售業績。根據壽險公會統計，壽險業前八月總保費收入1兆6,013億元，年減19.6%；其中，初年度保費收入5,693.6億元，年減17.1%，續年度保費收入1兆319億元，年減21%，呈現「三衰」。儘管如此，永達保經今年前三季新契約保費收入，相較去年同期更逆勢成長14%。在疫情爆發的情況下，長年推動育才機制的永達保經，成了夥伴們的強大後盾。

永達保經業務員13個月定著率達83％，MDRT密度是全台保經公司最高，截至2022年永達保經的MDRT會員人數已達成1,106位，目前人數在台灣排名為保經第1名，總經理陳慶鴻表示，有這樣的成績來自於客戶的信任，而這個信任基礎來自永達創造良好的學習環境，以及每位業務夥伴不斷精進的專業能力。《原子習慣》一書作者詹姆斯‧克利爾指出，人很容易低估每天都做些小改善的價值，如果每天都能進步百分之一，持續一年，最後你會進步37倍。如果我們從今天開始做出微小的改變，讓自己有紀律，並且持之以恆的做，拓展自己的知識，就能體會細微改變，帶來巨大成就的實證法則。

永達保經自建的創業平台、充裕的教育訓練資源、兩岸業務實戰經驗分享、穩健的財務資產結構以及好的退休與世襲制度是業務員最好的選擇，當人才、業務高手齊聚一堂，就有躍升國際舞台、發光發亮的機會了。

陳慶鴻說「人才是公司最重要的資產」，在高手雲集的公司，業務員年薪150萬元起跳，是最基本的能力。保險業過去有師徒制的傳統，風險過度集中在師父身上，我們要將『個人』的影響程度降到最低；在數位轉型下，永達保經提供創業平台，透過多元化、制度化學習，以及數據化管理的機制，讓學習更紮實，數位平台學習無遠弗屆，兩岸業務透過每月固定視訊來交流，不僅有業務協理級以上的主管擔任講師開研討會，分享增員、管理的技巧，分組討論也讓學習變得活潑、有趣；另外，每月線上平台也開兩岸菁英會，業務主管分享，提供學員珍貴的意見，每天有百萬人民幣等級的大單分享，吸取他人成功的學習經驗。簡單事「重複」做，每天進步1%，不知不覺你會變強37倍。

人才聚集的關鍵，更要歸功穩健的財務結構；永達保經實收資本額為9.82億元，投資大陸永達理股權達24.9％，兩岸長年期保單、累積有效契約，讓保經公司經得起市場風險，不只能分派組織利益，更能兌現對業務員「世襲制」、「永達養你兩輩子」的承諾。董事長吳文永指出，我們希望培養優秀的夥伴，提供客戶優質且長久的服務，所以更致力提升從業人員專業素質，並提供有心打拚的夥伴一個非常優渥、安心、有遠景的環境！所有夥伴都像是公司合夥人，但虧損由公司承擔，獲利大家分享，面臨退休時，組織利益可帶走一半，能傳承給子女；在晉升制度上，成為籌備協理獎金10萬元、業務協理獎金50萬元、業務副總獎金100萬元、業務執行副總獎金更高達150萬元！

永達保經：2022《第24屆保險信望愛獎》永達保經榮獲四項大獎肯定

資料來源：永達保經 | 《現代保險》雜誌 | 2022.08.09 (新聞)

被譽為『保險界奧斯卡獎』的保險信望愛獎，第24屆頒獎典禮於8月9日網路直播舉辦，永達保險經紀人獲頒最佳保險專業、最佳社會責任、最佳通訊處、最佳社會貢獻共四項大獎肯定。

永達保險經紀人成立21年來，持續投入專業訓練及社會公益，於第24屆保險信望愛獎公司類獎項中，榮獲「最佳保險專業獎」與「最佳社會責任獎」。由高慧如業務協理率領的慧如營業處獲獎「最佳通訊處獎」；林瑜莉業務籌備副總率領的瑜莉營業處得到「最佳通訊處獎」優選。而「個人類」獎項，由向來致力於社會關懷的鄒美玲業務協理獲獎「最佳社會貢獻獎」；吳東凱業務籌備副總得到「最佳社會貢獻獎」優選。

面對疫情衝擊仍紮穩腳步，永達保經啟動線上管理，透過E化平台進行線上課程、辦理線上各項講座，持續與優化業代的最佳能量。MDRT始終是永達業務菁英血液中的DNA，透過MDRT導師成功分享，培育保險業務菁英，透過最適切的服務規劃，提高客戶滿意度與達成高繼續率，成為保經業界第一品牌。永達保經吳文永董事長表示，不管是保戶服務還是業務制度，永達都是從「利他」角度設想，在永達平台，所有業務代表都是公司合作夥伴。

永達善盡保險從業人員的責任與價值，對公益投入從不停歇，「疫起愛無懼 全民心動力」，除了捐贈亞東醫院防疫物資、獨老平安防疫箱等，也發起防疫關懷專案守護客戶，協助夥伴共同面對疫情挑戰！永達保經堅信德行善舉是不變的理念，要做「善的先行者」，從公司領導人帶頭做起，自2018年開始連續八年，每年捐贈八台長照專車；自2020年開始，年年協助政府具體捐助微型保險，幫助經濟弱勢族群享有基本保障。進而影響夥伴並擴及客戶與社會大眾。永達人捐出所得1%，辦理公益活動，擴大邀請保戶、親友加入志工行列，不論是捐款或投入志工的工作，到處可見永達人及客戶的身影。

全球因疫情衝擊讓許多企業深受影響，永達保經以紮實穩健的腳步深耕兩岸，有效延伸成功經驗且以利他精神招募優秀業務菁英，誠信負責服務客戶，持續投入公益，發揮保險事業的良善價值，延伸保險業互助的宗旨，落實高專業、高品質、高生產力、高愛心的全人精神。

《金融》年金長照險 完善老年保障

2022年3月6日 週日 下午5:00·3 分鐘 (閱讀時間)

【時報-台北電】退休存多少才夠用？除了基本生活費，面對我國人口結構性轉變，老年人口快速成長，將產生因退休後安養費用、疾病或意外導致之長期照顧等需求，壽險業者建議民眾可透過商業年金保險及長期照顧保險等來補足保障缺口，才能讓退休規畫更為完善。

內政部公布簡易生命表統計，國人平均壽命達81.32歲續創新高，意味要有一筆退休金，足夠支應未來20年、甚至更久的退休生活。準備退休金應跳脫短暫的「通膨」思維，錢能留存下來才是王道，面對老齡化、少子化的社會趨勢，退休規畫已是刻不容緩的議題。

為了因應我國邁入高齡化社會，所衍生之各項老年經濟安全議題，永達保經建議民眾趁年輕做好相關規畫，衡量自身保障需求，準備未來老年退休生活之經濟來源。

對上班族來說，除了雇主提撥的6％，勞工可自願提撥1～6％，加速累積個人退休金專戶。政府為保障勞工基金的經濟安全，「勞動基準法」第58條增訂勞工依「勞動基準法」請領勞工退休金（舊制退休金），得檢具證明文件，存入金融機構開立專戶，該專戶內之存款，不得作為抵銷、扣押、供擔保或強制執行之標的。

每個人或多或少都會有些債務及貸款，退休金專戶存款不會因而被扣押。勞工如有需求，可至配合之金融機構開立專戶存入退休金，開立專戶流程及疑問請上勞動部官網查詢。

不過退休金不是只支應退休後的基本生活，退休後的醫療、安養等費用也須一起考量，年金保險與長期照顧保險都是可以轉嫁這些風險的適合商品。

壽險業者強調，人口老化、平均餘命增加的風險，「退休」將成為未來保險商品的重要訴求。隨著儲蓄險降溫，國人退休避險需求增加，透過時間複利效果的增額終身壽險，累積退休金將十分可觀，民眾可依照個人狀況，選擇繳費年期（6年、10年、20年都有），若是較年輕，可拉長繳費時間，降低準備壓力。累積退休金的同時，配置長期照顧保險讓臥病者活得有尊嚴，家屬有餘力專心工作，家庭經濟負擔得以減輕，才不至於影響老年生活品質。

永達保經表示，可透過年輕時購買年金保險，選擇於退休時，或某個年齡（例如：60或64歲）開始，每年領取年金給付至終身，搭配原有之其他退休金給付（如勞保年金、國民年金等），可享有較好之退休生活品質，同時移轉長壽風險。

長期照顧保險可因應疾病或意外事故傷害所致失去日常生活能力所衍生之長期照顧需求，被保險人於保障期間內，如符合保單條款所約定「需要長期照顧狀態」之情事，保險公司按期給付保險金，可做為專人長期照顧及復健費用的補償。(新聞來源 : 工商時報一陳欣文 ／台北報導)

用保險放大年終獎金 保經建議理財3分法

2022/01/24 15:20

〔記者巫其倫／台北報導〕善用保險放大年終獎金！全球通膨壓力大，今年年終獎金恐比往年更「薄」，永達保經建議，民眾可透過理財3分法，妥善運用這筆等了一年的獎金，將三分之一用作保險規劃，再加上每月月薪的提撥，可做好中長期的退休生活佈局。

內政部簡易生命表統計，國人平均壽命達81.32歲續創新高，民眾應有一筆退休金，足夠支應未來20年、甚至更久的退休生活，面對老齡化、少子化的社會趨勢，退休規劃已是刻不容緩的議題。

我國邁入超高齡社會，衍生各項老年經濟安全議題，永達保經建議，民眾趁年輕做好相關規劃，衡量自身保障需求，準備未來老年退休生活之經濟來源。以上班族而言，除雇主提撥的6%，勞工可自願提撥1~6%，加速累積個人退休金專戶。

不過，退休存多少才夠？除基本生活費，面對我國人口結構性轉變，老年人口快速成長，將產生因退休後之安養費用、疾病或意外導致之長期照顧等需求，民眾可透過年金險及長照險等補足保障缺口。

首先是年金險，可透過年輕時購買年金保險，選擇於退休時，或某個年齡（例如：60或64歲）開始，每年領取年金給付至終身，搭配原有之其他退休金給付（如勞保年金、國民年金等），可享有較好之退休生活品質，同時移轉長壽風險。

其次是長照險，可因應疾病或意外事故傷害所致失去日常生活能力所衍生之長期照顧需求，被保險人於保障期間內，如符合保單條款所約定「需要長期照顧狀態」之情事，保險公司按期給付保險金，可做為專人長期照顧以及復健費用的補償。

永達保經指出，人口老化、平均餘命增加的風險，「退休」將成為未來保險商品的重要訴求。隨著儲蓄險降溫，國人退休避險需求增加，透過時間複利效果的增額終身壽險，累積退休金將十分可觀，民眾可依照個人狀況，選擇繳費年期（6年、10年、20年都有）。

若為較年輕族群，可拉長繳費時間，降低準備壓力，累積退休金的同時，配置長期照顧保險讓臥病者活得有尊嚴，家屬有餘力專心工作，家庭經濟負擔得以減輕，透過專業保險經紀人做專業規劃。

保經龍頭永達年終獎金不輸金控！　今年年終最高超過9個月

2021-12-30 10:00

記者陳依旻／台北報導

年底將至，金融業年終即將入袋，目前公、民營喊出的年終價，最少超過7個月，保經龍頭年終不輸金融業，永達保經陳慶鴻接受《ETtoday新聞雲》訪問時表示，今年同仁年終最高會超過9個月。

永達保經成立已20週年，10多年前鑒於台灣保險市場飽和，總經理陳慶鴻就帶著永達保經符合專業講師資格及MDRT資格的業務主管，當時大陸地區生產力很低、人口多但保單續保率低，但永達保經複製在台灣長期推動退休理財保險規劃等經驗讓續保率提升到95%。

去年國內壽險市場初年保費年減將近３成，但永達保經依舊獲利穩健，員工年終獎金含年中分紅，平均有7個月；即將邁入第2022年，回顧2021年，5月疫情來的又快又猛，許多企業受到衝擊，陳慶鴻坦言，今年台灣市場業務受疫情影響，新契約保單衰退10%，不過，營收表現持穩；至於中國，雖然出了一系列出台政策，但業務比去年同期成長約20%，另外，新契約保單昨日衝破2億人民幣，折合台幣約8.68億，今年預計配發現金股利5.7元。

對永達保經來說，留住優秀人才與獲利一樣重要，今年員工年終又比去年更好，陳慶鴻指出，公司分成兩部分，其一，年終4到5個月，其二，加上分紅平均約4個月，最高可超過9個月。

展望明年，陳慶鴻指出，永達保經仍以養老退休為主軸，主因是目前當局面臨養老的問題，尤其中國出生率又創史上新低，面臨人口負成長，退休規劃刻不容緩，明年3大原因看好中國市場，業績有望超越今年。

第一， 業務落實管理，對於以專職為主體的業務發展較為有利；第二、網路投保商品嚴格執行線上投保，線下業務人員不得販售，未設立分公司的區域不得銷售，大量減少飛單，過往以收件為主的經紀公司勢必改變經營模式；第三、做好養老計劃是國家政策，保險規劃是其中很重要的選項。

永達保經二連霸 榮獲微型保險「保險輔助人組」第一名

文 蔡淑芬 2021.12.01

金融監督管理委員會保險局於11月30日舉辦「110年度保險業配合政策推動各項業務及保險績優暨公平待客原則評核得獎業者頒獎典禮」，永達保險經紀人獲得2021年度微型保險競賽-保險輔助人組第一名之榮耀，由金融監督管理委員會主委黃天牧頒發獎座，永達陳慶鴻總經理代表授獎。

永達保經自2020年啟動微型保險計劃，支持政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網。2021年分別贊助新竹縣以及台中市政府辦理微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15-75歲民眾，臺中市大里區2,732人，以及新竹縣2,867人，合計人數5,599人，共贊助超過110萬元保費。

全省各縣市都存在許多低收入弱勢家庭，因為經濟能力受限，無力購買保險。金管會表示，微型保單今年9月底投保人數達54萬9912人，較去年同期的43萬296人，年増27.8%；鼓勵國內保險業者推動微型保險，讓微型保險覆蓋率能夠再提高，利用分散風險特性，彌補社會保險不足，以實現普惠金融。

永達陳慶鴻總經理表示，全球經濟受疫情影響，有不少人面臨事業倒閉、失去工作…等，經濟頓時陷入困境，二年前永達啟動微型保險專案計劃，捐助微型保險經費，提供低收入弱勢家庭享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能獲得基本保障發揮保險價值，成為弱勢族群的堅實後盾。永達協助投保人數相較去年增加194人，投入經費也增加，永達善盡對台灣的企業社會責任與回饋，抛磚引玉將更多的弱勢朋友納入社會安全網的保護傘之下。

永達保經公益關懷榮獲保卓獎肯定

文 蔡淑芬 2021.10.01

2018年啟動長照專車八年捐贈計劃，連續3年舉辦「公益健走」

被譽為保險業界國家級獎項的「第九屆臺灣保險卓越獎」於10月1日頒獎，此次共有39家保險業者、152件作品參加角逐16項大獎，經過嚴格評選，永達保經在保險輔助人組公益關懷卓越獎榮獲銀質獎肯定。

 保險是以「人」為出發點的服務事業，每一位保險從業人員都是推動社會公益關懷的重要推手與實踐者。面臨疫情挑戰，永達保險經紀人投身公益仍然不遺餘力，善盡企業社會責任，號召民眾共同參與，專注關懷弱勢之生活權利，延長公益計畫的影響與效力，帶給這片土地更多正能量。永達以「共創價值 愛永續」為參報主題，幫助弱勢朋友翻轉人生，實現受助、自助、助人，建構希望與善的循環；讓愛延續，擴大愛的效益，散播影響力，延續所有善的志業。

永達系列性公益關懷活動持續進行，期許更創新、突破，將五大弱勢族群納入關懷計畫之中，繼續善的循環。自2018年開始，啟動「長照專車八年捐贈計劃」，期望喚起社會各界對長照議題的關注；連續3年舉辦「公益健走」活動，突破地域限制，北、中、南區三地同步齊走，透過活動鼓勵大眾走出戶外，養成規律運動習慣，活動報名費全數捐作長照專車購置經費，提供長者友善和優質的照護服務。

自2017年起，永達保經於「新北市樹林共融體育園區」舉辦「新北市身心障礙者趣味競賽嘉年華暨永達盃共融運動會」推廣無障礙運動環境，讓身障者及銀髮族能夠參與各項戶外休閒運動，並捐贈電動輪椅、手搖車、專為腦性痲痺兒童設計的三輪跑步車，擴大嘉惠弱勢族群；持續舉辦「親親寶貝向前行」活動，冀望陪伴與圓滿更多弱勢兒童出遊的心願；2020年響應政府政策，贊助低收入戶家庭微型保險，幫助經濟弱勢族群享有基本保障；關懷偏鄉，捐贈交通服務專車、慢飛天使才藝課程經費、清寒學生助學金等計畫，期望挹注偏鄉資源，拉近城鄉差距。

永達成立20年來，秉持保險專業、誠信負責服務客戶，用善心與愛心持續回饋社會，發揮保險愛與關懷的責任，延伸保險業互助的宗旨，落實MDRT全人關懷的理念，傳遞回饋社會的共好精神。

企業主最常見NG投保情境曝光 小心大筆稅務找上門

鉅亨網記者陳蕙綾 台北2021/10/09 12:56

台灣保險滲透率高，尤其人壽保險的滲透率多年來在世界排名上更是數一數二，但讓人憂心的是，許多人愛買保單卻不會管理，尤其企業主投保時，保險契約填寫的保單關係人如果出現填寫不清，小心大筆稅務找上門。

永達保經舉例，一位企業主因為與銀行密切往來的關係，加上考量企業經營的風險，在銀行理專的建議下，規劃了多張躉繳的壽險保單，保價金高達數千萬元，但保單的指定受益人第二欄位發生空白未填。

永達保經提醒，許多人對保險契約的受益人欄位常常便宜行事，甚至抱持有填即可的心態，殊不知壽險保單第一受益人欄位單純填寫「法定繼承人」，未來容易有傳承上的糾紛，而如果第二受益人欄位空白，當發生要保人與受益人同時死亡的狀況，該張壽險保單就會被列為遺產，舉例來說，許多夫妻常互填對方為指定受益人，但若夫妻同時發生意外死亡，理賠金會被算入夫妻的遺產，依法應課徵遺產稅，再由法定繼承人繼承，因此就會產生稅務上的問題。

永達保經建議，簽訂壽險契約時，受益人應直接指定明確的姓名，在最後一個順位之受益人欄位填上「法定繼承人」，由於保單有指定受益人，不僅無須被課徵遺產稅，只要理賠金在新台幣 3330 萬元以下者，也不會被計入受益人當年度的基本所得。

此外，許多民眾檢視家庭保單時，都會將重點放在所有家庭成員的人身風險缺口，甚至就連高資產家庭也都只關注缺口，但永達保經表示，對於企業主來說，即便家庭成員的個人風險保障都已俱足，只要發生企業經營風險，牽涉的金額卻可能讓一個高資產家庭瞬間傾家蕩產。

因此，永達保經叮嚀，高資產家庭的保單檢視，首要是檢視其保險規劃是否符合保險法第 112 條「保險金額約定於被保險人死亡時給付於其所指定之受益人者，其金額不得作為被保險人之遺產。」

永達保經進一步指出，還要檢視是否有重病投保、高齡投保、短期投保、躉繳投保、密集投保、舉債投保、鉅額投保、保險費高於或等於保險給付金額及要、被保險人不同等九種投保情況。

尤其高額保單更要注意「保單關係人校正」，許多企業主都有高額投保、躉繳投保，加上要、被保險人不同，及第二受益人欄位未填寫等常見的 NG 情況。為避免家庭受企業風險波及，資產保全是企業主必做的功課。 

永達保經牛轉乾坤 績效逆勢成長

2021-02-03 18:58經濟日報 記者陳怡慈／即時報導

在競爭激烈的壽險市場中，成立於2001年的永達保險經紀人公司，一向致力ESG(環境、社會、公司治理)成為對在地、對環境及社會友善的企業，以退休理財保險規畫為強項，推動以客戶需求為導向的關懷服務，為客戶完成幸福退休的夢想，因而獲得客戶支持信賴。

永達保經實收資本額新台幣9.82億元，公司實施嚴謹的個人資料保護措施、內控內稽制度及公平待客原則，並落實以保戶需求為導向的專業服務，金融業在面臨2020年低利、疫情嚴峻的大環境下，永達保經創下亮眼佳績。

永達的好成績包括：期繳新契約保費收入達新台幣31.4億元，累積有效契約保費330億元，營業收入23.4億元，主管人數共1,961人成長9.1%，13個月保單繼續率更傲視同業高達98.06%成長近8.8個百分點，百萬圓桌(MDRT)會員達成人數342位。

在激戰的保險市場中成績依然亮眼，永達轉投資之永達理保經，更於對岸績效卓著，2020年營收達到人民幣19.7億元，兩家公司營收已達百億價值，能有如此的榮耀，證明永達培育菁英與長期推動退休理財保險規畫的市場策略奏效。

永達保經董事長吳文永表示，挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143，以大數據管理系統協助團隊主管輔導屬員等等優勢，訂定2021目標永達期繳新契約保費收入35億元、營業收入27.48億元、13個月保單繼續率98%、主管人力2,200人及450位MDRT。

永達今年成立滿20周年，除了尾牙摸彩活動、涵碧樓舉辦MDRT高手交流會、陽明山中山樓召開業務表揚大會，更將擴大舉辦20周年夢想不止演唱會，感謝一路相挺的保戶及永達人，「我們凝心聚力、眾志成城，迎接下一個飛黃騰達新時代」。

由永達轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經成立屆滿10年，2020年新契約保費收入達人民幣13.8億元，營業收入達人民幣19.7億元，主管人力達6,661人，百萬圓桌(MDRT)會員人數已完成1,365位，13個月繼續率達95.03%。

永達理呈現快速成長，目前於對岸設有17家分公司及49個營業據點，分別位於北京、天津、山東、青島、河南、江蘇、蘇州、上海、浙江、寧波、四川、湖北、福建、廣東、深圳、黑龍江、河北，挾著平台優勢、核心競爭力及孕育MDRT的搖籃。

2021年大陸永達理新契約保費收入可望成長到人民幣25億元、營業收入人民幣27.8億元、13個月保單繼續率96%、主管人力1萬人及2,000位MDRT，將達到17分公司、51個營業據點。

2020年當全世界受新冠疫情衝擊之下，永達提升各項數位科技競爭力，二岸同步視訊，不受地域限制，同時千人於E化平台(Elearning) 隨時學習；強化線上行動投保更便民、快速有效率。

因應公司業務量快速成長，導入HPE Nimble雲端數據管理，儲存量增加3倍、系統處理時間縮短37%，解決交易資料飽和問題、減少人力成本，作業效能提升；打造LINE@全方位行動服務資料平台(Epower系統)，幫助業務代表在為客戶規劃保障時，能達到完整資訊即時提供的服務品質。

永達保經持續關懷社會弱勢，捐贈台中及新竹「低收入戶微型保險」共5,405人，榮獲2020年度微型保險競賽保經代組第一名；連續九年舉辦紅包愛公益活動幫助54個弱勢機構；連續三年捐贈24輛長照專車造福偏鄉，受關懷人數超過6,546人；連續三年舉辦公益健走，參與人數共1萬4,457人。

現在全台灣面臨最大的課題就是人口老化的問題，吳文永董事長也鼓勵永達人再接再厲，多著墨公益活動，繼續捐出個人每月1％所得，未來，永達將繼續為社會付出愛心，投入長期照顧的希望工程，協助政府共同來解決人口老化所面臨的窘境，為推動老人生活照顧貢獻心力。

永達保險經紀人以HPE Nimble dHCI解決方案為後盾 打造華人保險服務第一品牌

廣編企劃 2021.01.26

金融科技顛覆傳統金融服務模式，也為保險產業帶來革新；面對數位轉型的挑戰，永達保險經紀人超前部署將數位挑戰化為助力，並在優達數位專業的協助下，善用數據與資訊科技的力量，並以HPE Nimble dHCI解決方案做為堅實後盾，創新保險業模式，成為華人地區保險服務首選之第一品牌。

Fintech方興未艾，全球銀行與保險業莫不努力進行數位化與網路化轉型，然而對比於國內銀行保險的數位發展，在法令的規範下，在數位工具的使用或數位化的程度上進展相對緩慢。然而，金融保險產業的數位轉型已勢在必行，如何在合規合法的情況下，加速進程便成金融保險業的一大課題。

擁有明確的市場策略、優秀人才的培育制度、健全的組織架構等優勢的永達保險經紀人，從2001年成立以來，在競爭激烈的保險市場中，配合政府施政方針實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，並落實執行保戶售後服務確認作業，從產品到服務，全方位贏得消費者的支持與信賴。近來，更因西進策略奏效，將台灣永達成功經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，讓永達保經在大陸保險經紀市場佔有一席之地，持續帶動永達的成長與發展。

HPE Nimble dHCI解決方案 化繁為簡 導入效益超乎預期

「2020 年是充滿變化與挑戰的一年，儘管台灣相較於全球其他市場，疫情控制良好，但因永達保經在大陸也有據點，在疫情影響下，遠距線上工具便取代過往人與人的實體接觸，這也加速永達保經在數位工具的使用與落實，所以數位轉型，絕非挑戰，而是能夠提升競爭力的正向助力！」永達保經總經理陳慶鴻說，「一直以來，永達保經在數位轉型的進程皆是配合政府法令，務求合規合法，與時俱進地進行改變與創新，就像我們長期發行的RICH 達人月刊已全面發行電子書，同時結合智能科技(永達保經官方 Line)
發送文章，提供保戶閱讀的便利性。同時也不斷在軟硬體上做升級投資，接軌推動數位轉型。」

也因此，當經年累月累積下來的交易資料已達儲存空間91%時，為了因應永達保經業務量快速成長，永達在2020年初啟動評估合適的產品，並在長期以來的合作夥伴—優達數位的專業建議及協助下，最終選擇HPE Nimble dHCI 解決方案。

在導入過程中，由於HPE原廠給予充分支援讓IT管理人員快速入手，導入後效能提升的幅度超乎預期，不僅系統處理時間縮短37%、自動化報表產出時間減少89%及儲存量增加至少3倍，更重要的是，系統也未發生不相容的狀況，讓作業效能大大提升並減少管理人員人力成本，過往需三人簡化至一人即可完成工作。

對此，陳慶鴻補充，「從過去到現在，HPE一直是永達保經所使用且信賴的品牌，而此次選擇HPE，不單單是從以前就建立出對HPE的品牌信任，而是它所帶來的效益，遠超乎我們的預期外，還展現品牌不斷與時俱進，甚至超前引領的科技含金量，像是原先預期提升兩倍儲存量，實際運作卻提升三倍以上！」再加上上述種種對於效率、效能及時間、人力成本的提升，他幽默地指出，「從第一線的工程師對我展露的笑容，就不難得知其中的轉變，省去繁瑣的例行工作，更能專注於本業之中！」

數位轉型為企業必備競爭力 提升業務效率進行有效管理

此外，隨著市場環境及消費者行為的改變，需要靈活又能確保服務穩定的作業系統做為後援，協助他們不論何時、何地，都可以透過即時、跨裝置的系統特性即時提供客戶必要的服務。而HPE Nimble dHCI具備高穩定性、安全性、跨裝置相容的作業系統，不僅順利協助業務員提升生產力，也有助於售後交單、驗證程序管理的效益提升，更簡化了大量紙上作業。一些簡單的簽核，就能從原本的紙上作業轉型到線上電子簽名與驗證，光是這個步驟，就能同時達成高效成交訂單、有效管理客戶資料兩個大重點。

「永達保經對於人才十分重視，我們也透過最佳化的軟硬體設備作為數位轉型的強力後盾，在業務支援上打造全方位資料系統，有科學依據的57項報表，以大數據管理協助團隊主管輔導屬員；全方位行動版資料平臺-ePower系統，幫助業務代表在為客戶規劃保障時，能達到完整資訊即時提供的服務品質。」陳慶鴻說。

而保險業的另一個特質是牽涉大量的金錢交易與用戶資訊，對於可靠的資安驗證程序要求更高，因此架構在穩定且安全的作業系統上，才有辦法確保足夠的資安等級，在資安防護範疇，HPE Nimble dHCI也表現亮眼，在滿足跨裝置、穩定、提高員工生產力的需求外，還能提供完整的資安防護措施。

展望未來，陳慶鴻認為規模經濟的發展將是不可避免的趨勢，而在這樣的前提下，「面臨強大的新商業模式挑戰，人才與科技同等重要，若企業員工仍停留在過去的思維，再多的系統投資都無法提升企業的競爭力，可以說數位轉型絕對是企業維持競爭力的根本，所以永達保經除了建置提升自己的資訊能力，也將與像優達數位及HPE這樣的數位夥伴攜手，一起為打造永達保經成為華人地區保險服務首選之第一品牌而努力！」

微型保險競賽 永達奪保經代組冠軍

2020-12-15 10:00經濟日報 陳碧雲

金融監督管理委員會保險局日前在交通部鐵道局國際會議廳，舉辦保險重點競賽頒獎典禮，永達保險經紀人獲得2020年度微型保險競賽－保經代組第1名的榮耀，由金融監督管理委員會主委黃天牧頒發獎座，永達保經總經理陳慶鴻代表受贈。

永達保經支持政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網，今年捐助100萬經費，執行低收入戶微型保險保障計畫，分別贊助臺中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15至75歲民眾，臺中市大里區2,665人，以及新竹縣2,740人，合計人數5,405人。

陳慶鴻表示，永達除協助客戶做好退休規劃，也將專業延伸至社會關懷，設立永達社福基金會，帶領同仁長期投入公益，始終堅持並逐步實踐公司「關懷服務」的經營理念。保險本就是以「人」為出發點的服務事業，永達捐助微型保險經費，讓符合資格的對象，有機會享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能提供基本保障發揮保險價值，成為弱勢族群的堅實後盾。

三明治世代 退休理財要趁早

工商時報 陳欣文 2020.11.22

近年台灣人口成長遲緩，隨著高齡、少子化現象持續，老化指數大幅提升（老化指數為衡量一地區人口老化程度之指標），相較於勞動人口的緩慢增加，扶老比攀新高，尤其介於老中青三代間的三明治世代，一方面要照顧年邁長輩，一方面要撫養年幼的子女，背負的責任與壓力愈來愈沉重、開銷愈來愈大，因此面對長照議題及提早進行退休理財規畫刻不容緩。

據內政部統計，我國扶老比逐年攀升，扶老比是指15～64歲者扶養65歲以上老人的比率。過去，扶老比在1989年時為8.96％，等於100個人扶養8.96個老人，每11個勞動人口養一個老人。2019年扶老比已經提高到21.24％，意即平均每4.7個勞動人口要扶養一個老人，老化指數也改寫過去紀錄，2010年老化指數68.64％，2019年已高達119.82％，即年齡在65歲以上人口除以0～14歲人口的百分比，這表示人口學定義的老年人數超過了年輕人，是重要的人口結構轉變，夾在中間的三明治族群，必須面對高壓生活可想而知。

永達保險經紀人表示，三明治族群得兼顧解決三代生活開支的問題，可以透過保險契約，做好生活保障，為老人家的生活費、小孩生活教育費，以及個人的長照、退休金規畫，打造安全防護罩。三明治世代還會面臨長輩醫療以及長照問題，事前做好完善計畫，在資金的調度上就得以具有相對彈性，才能隨時應付大額醫療費用支出、長期看護需求等情況，這些狀況同樣可以透過保險（例如增額型終身壽險），累積足夠的現金流作為防護工具。至於個人健康防護方面，包括意外醫療、一般醫療及防癌醫療及失能保險，也一定要做規畫。

依行政院主計總處家庭收支調查分析，國人平均每人每月消費支出2萬2,168元，假設退休後平均餘命為20年，每人每年生活費約26萬元試算，至少要準備500萬元的退休金，尚不包括醫療及長照等費用。保險可依照人生不同需求進行規畫，讓自己獲得最大保障。

永達保經建議三明治族，退休理財要把握超前部署、穩健保障的原則，「超前部署」指的是愈早規畫執行，愈能事半功倍；「穩健保障」則是選對工具，安全、鎖利的保險可做為保全人生各階段的風險管理。保險需求人人不同，需要量身規畫，建議找一位專業且值得信任的保險經紀人，為自己量身訂作退休金及人生風險規畫。

永達保經捐助新竹縣政府辦理「收入戶微型保險」2,740名低收入戶收惠

2020-10-23 17:37 經濟日報 陳碧雲

新竹縣政府為建構社會安全網，實現縣內經濟弱勢低收入戶民眾照顧責任，同時配合金融監督管理委員會推廣低收入戶微型保險政策，於109年結合「永達保險經紀人公司」、「永達社會福利基金會」及「富邦產物保險股份有限公司」共同辦理(109年7月1日前核定)「新竹縣低收入戶微型團體傷害保險」，23日在縣府舉辦「新竹縣低收入戶微型保險捐贈感謝記者會」，在保險局副局長王麗惠見證下，由新竹縣長楊文科與永達社會福利基金會簽署合作備忘錄，提供縣內列冊低收入戶為期一年，保額新臺幣30萬元之微型團體傷害保險，總計有2,740名縣民受惠。

楊文科表示，許多低收入戶家庭工作及經濟狀況不穩，又從事高風險工作，缺乏職業保險保障，倘若不幸發生意外將陷入更弱勢的困境，經過縣府為低收入戶家庭連結投保低收入戶微型保險後，如果家中成員(民國34年2月1日(含)－民國94年8月1日(含)期間出生者)因意外導致失能或身故時，也能獲得意外死亡及失能的保險給付，最高新臺幣30萬元，縣府努力撐起社會安全網的保護傘，為縣內弱勢家庭提供生活保障。永達保險經紀人響應政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網，2020年捐助一百萬經費執行低收入戶微型保險投保計劃，今年分別贊助台中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案，臺中市大里區2,665人投保，以及新竹縣2,740人投保，合計人數5,405人。永達陳慶鴻總經理表示：低收入戶家庭因為經濟能力受限，無法為家人購置保險，永達捐贈保費，讓符合資格的縣民，有機會享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能有所保障與依靠，度過難關。記者會當天，也藉由此次活動，在楊縣長的見証下捐贈30萬元予寧園安養院，協助安養院購置照護復健所需設備，包含：趴式移位機、足部按摩機、輪椅垂直律動儀等，讓200多位失智及慢性精神病患者能獲得妥善的照護服務，永達善盡企業社會責任，成為弱勢族群的堅實後盾。

永達保經提醒 保單規畫回歸保障本質

2020-08-19 17:17 經濟日報 / 記者陳怡慈／即時報導退休金

永達保經今(19)日表示，為了讓保險回歸保障本質，金管會整頓保險業賣高利儲蓄險、勸誘高齡者買保單等亂象；因應新規，民眾的保險觀念已從「家人使用」移轉到「自己使用」，使得保險商品選擇獲青睞的比重也有所改變。

無論法規如何變化，保險規畫或是風險移轉本來就是一個超前部署的觀念，跟著自己的人生各階段，檢視自身與家庭的保障需求，保單是否符合現階段需求，更是不能忽略。

例如，結婚生子、退休規畫等，透過專業保險經紀人推薦，在可負擔的預算範圍內盡量先讓風險高的因子有所保障，尤其身為家庭經濟支柱階段，應優先規劃中斷收入對家庭影響的風險。

在這賺錢不易的年代，善用保險功能，讓退休生活更有選擇權，有了足夠的老本與保障，面臨老後的生活踏實又安心。

根據衛生福利部統計，2019年國人平均餘命達80.9歲，但健康餘命卻只有72.3歲，等於晚年不健康的日子可能長達8.6年。

另據統計，2019年底持重大傷病卡者已達90萬人，平均每25人就有一人領重大傷病卡，重大傷病已成為國內醫療資源顯著的負擔。基於健康的考量，民眾應該先將醫療的重大傷病險、實支實付及長照風險補足。

尤其國人很重視長照議題，長照商品也相當多元，除了大家較熟悉的長照險與失能扶助險，也有針對特定疾病理賠的類長照保單，補足不同類型的長照需求，民眾可以定期險搭配終身險方式，趁早規劃。

永達保經指出，人口老化、平均餘命增加的風險，退休將成為未來保險商品的重要訴求。

隨著儲蓄險降溫，國人退休風險需求增加，透過時間複利效果的增額終身壽險，長年期繳交，降低準備壓力，建立長期退休規畫，退休金累積將十分可觀。

部分商品更提供繳費期滿後可申請轉入投保年金，也能創造穩定的退休金流。

對於每年有出國規畫或是手邊就有外幣的民眾，可考慮搭配高額保障的美元利變型壽險商品，透過多元配置累積退休金的同時，也能滿足資產傳承配置需求。

《金融》永達保經邁入20年 吳文永：3年內兩岸營收拚百億人民幣

【時報-台北電】永達保險經紀人在台深耕邁入20年，昨(7月31日)日於陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會；永達保經董事長吳文永表示，今年經濟受疫情衝擊，卻不影響兩岸保險發展的事業版圖，3年內台灣永達保經、大陸永達理合併營收拚百億人民幣，保險業務規模將破3萬人。

吳文永分析，新冠肺炎疫情上半年最險峻，大陸永達理營收受到衝擊、衰退20％，但不可否認，大陸保險仍是值得開發的處女地，業務團隊持續成長，今年目標增長33％，可達9000人的規模；台灣本來以為也會同步衰退，但防疫守住，上半年保費成長30％、營收也有12％的增長，今年主管人力將由26％的成長。

吳文永預計，3年後位於台北圓山附近的永達總部大樓將興建完成，不僅是兩岸保險交流最好的場域，也替集團帶來全新的價值；吳文永多次強調，「保險會愈做愈好」。

永達保經以退休規劃做市場定位，系統化的優質平台以及優渥的獎勵制度，並落實執行保戶售後服務確認作業，讓永達保經於2019年創下亮眼佳績，期繳新契約保費收入達新台幣31億元，營業收入達22.62億元，2019年百萬圓桌(MDRT)會員人數達成342位，主管人力共1822人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.18％；為表揚2019年績效優異的頂尖保險業務英雄，選在陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會。

永達是國內MDRT人數比重最高的保經公司；依據MDRT網站公佈的2020年MDRT會員公司統計資料，永達保經以342人MDRT會員數，名列全球第46名，位居台灣第4名，保經第1名。達成終身會員資格者共71人，永達2019全年度業績表現最亮眼的各組第一名分別為：個人組何文瑛、處經理組楊芷瑜、協理組韓孫珍華及組織發展成就獎陳翠芳。

對於留才，傳統保險通路退休是裸退，一輩子努力成果回歸組織，永達保經是以「創業」為理念，首創「世襲」制度，即個人績效、組織利益可以傳承給子女或家人，實踐「服務一陣子，永達養您兩輩子」的事業發展理念。

吳文永對回饋社會更是不曾間斷，理念深獲永達行政同仁及業務代表認同，自發性捐出每月個人所得1％善款，2019年榮獲個人公益奉獻獎前三名分別為，業務副總韓孫珍華、李世傑，以及業務經理莊聆瑄，並獲得表揚。（新聞來源：中時即時 洪凱音）

多元配置 低利時代新思維

全球進入低利率環境，複利效果越來越差，各類理財商品隱含不同的風險與報酬，退休理財規劃的難度日益提高，市場法人建議民眾在退休規劃的不同階段應該用不同的投資方式累積資產或創造理財收入金流，且要適時定期檢視，才能因應市場的快速變化滿足自己的收益需求，達成退休規劃的目標。

台北富邦銀行認為，退休金的累積依照客戶所處的階段，運用的投資工具有所不同。例如身處打拚期的客戶，年約30～45歲，有固定的薪資來源，為了加速累積第一桶金，建議善用定期定額的方式投資基金或ETF，因市場變化快速，應運用核心及衛星之資產配置邏輯，核心部分可配置多元資產基金，衛星部分可配置符合市場趨勢的股票型基金，核心衛星配置比例的部分還是要依客戶的風險承受度調整。

處於累積期的客戶，年約45～60歲，這類民眾有較高的薪資與存款，除了仍可採定期定額並放大扣款金額的方式累積退休金之外，已經累積的資金可選擇高評等債券型基金或收息型的ETF，持有較低風險的投資商品並同時具有穩定收益，或選擇類全委保單開始規劃退休後的理財收入金流。

處於財富收割期的民眾則因屆臨退休，可選擇年金型的投資商品、或是海外債券的投資，風險較穩健有固定現金流，讓退休生活有穩定年金收入。另外想要安享退休可搭配銀行的信託商品，安養信託能夠成為客戶的財務管家，避免財產被詐騙或挪用，是財產保全的好工具，未來有醫療或安養需求，可從信託帳戶直接付款給機構，老後生活更安全穩定。

玉山銀行認為離退休年齡尚有足夠時間累積退休資產，且屬主動積極的顧客，可藉由分批布局提高股票型基金部位，既參與資產成長契機也分散風險；而接近退休年齡，風險屬性較為保守的顧客，則可增加債券型基金部位，追求穩定現金流，使資產穩健增值，為之後的退休生活作準備。

玉山銀行表示，民眾在退休規劃上應把握「早一點」為不同的人生階段及早做好全方位的資產配置，以因應資本市場多變環境，長時間參與全球資產成長契機，累積退休所需；「多一點」思考自己想要的退休生活型態，低利率環境下，退休後的資產收益率不高，更需要及早有紀律、有方法地多一點準備，包含累積足夠的退休金及建構完整的醫療保障。

另外，也可以顧及「好一點」的退休人生，預作退休規劃，考慮自己及家人，例如透過信託規劃，兼顧家庭和諧與自己的財富分配意願，或透過公益信託實現自己的理想，開創精彩且有意義的人生下半場。

保費喊漲 超前存老本省一筆

為整頓壽險業賣高利儲蓄險、不當行銷保單等亂象，金管會訂定「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金（保單帳戶價值）之最低比率規範」，自2020年7月1日生效。未來壽險保單將提高保障成分，並降低儲蓄比重，且必須符合最低死亡保障門檻比率規定，對民眾來說，將買不到短年期高利儲蓄險，保費也將變貴。

因應金管會公布壽險最低死亡門檻規定等措施，各家保險公司都在重新精算商品，預估大多保險商品保費將調漲，最高30％。這項新政策對民眾來說，若未能於7月前規劃，長時間下來保費差距相當可觀。

依據內政部公布「107年簡易生命表」，國人平均壽命為80.7歲，比起106年增加0.3歲，其中男性77.5歲、女性84歲，均為歷年來新高。長壽成為國安問題，以勞動基準法強制退休年齡延後至65歲計算，退休後還有12.5年以上的人生，如何讓退休生活快樂無憂，愈早著手規劃，愈能事半功倍。

保經業者建議可建立長年期退休保險規劃，善用時間與複利的優勢，以35歲林美麗為例，選擇20年期繳費，在6月底之前規劃273萬保額的增額終身壽險，年繳保費245,427元，20年後有5,057,325元資金可運用；但若在7月後才規劃此退休型商品，保費漲幅若以20％來計算，20年下來保費差距將超過981,708元。

至於該準備多少退休金？行政院主計處統計，2018年每人每月平均消費支出為22,168元，以國人平均壽命80歲、預計退休年齡65歲計算，就需預先準備15年的資源，但還不包括醫療、照護費用。扣除政府的社會保險、企業提撥退休金，其他不足處必須透過個人及早規劃，選擇合適的商業保險，及早準備減輕籌措退休金壓力，尤其年輕人不妨隨著收入增加逐步購買，做好保障。

長期推動退休保險規劃的永達保險經紀人公司陳慶鴻總經理表示，台灣五成多的民眾有做退休規劃，但額度明顯不足，人不一定會生病也不一定會發生意外，但會老化，老年時期身邊最需要的還是「足夠的老本」，善用保險功能，打造全方位的防護，讓生活更有選擇權，有足夠老本與保障，面臨老後的生活踏實又安心。

永達保經：及早規畫保險 減輕退休壓力

永達保經今（8）日表示，為整頓壽險業賣高利儲蓄險、不當行銷保單等亂象，金管會訂定人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範，自2020年7月1日生效。未來壽險保單將提高保障成分，並降低儲蓄比重，且必須符合最低死亡保障門檻比率規定，對民眾來說，將買不到短年期高利儲蓄險，保費也將變貴。

因應金管會公布壽險最低死亡門檻規定等措施，各家保險公司都在重新精算商品，預估大多保險商品保費將調漲，最高達30%。這項新政策對民眾來說，若未能於7月前規畫，長時間下來保費差距相當可觀。

台灣民眾越來越長壽，依據內政部公布「107年簡易生命表」，國人平均壽命為80.7歲，比起2017年增加0.3歲，其中男性77.5歲、女性84歲，均為歷年來新高，研判與醫療水準提升、重視食品安全、生活品質提高及運動風氣盛行等因素有關。

長壽已成為國安問題，以勞動基準法強制退休年齡延後至65歲計算，退休後還有12.5年以上的人生，如何讓退休後的生活過的快樂無憂，愈早著手規畫，愈能事半功倍。

台灣即將邁入超高齡社會，該怎麼保障自己的退休生活，建議可建立長年期退休保險規畫，善用時間與複利的優勢。

以35歲林美麗為例，選擇20年期繳費，6月底前規畫273萬元保額的增額終身壽險，年繳保費24萬5,427元，20年後有505萬7,325元資金可運用；但若在7月後才規畫此退休型商品，保費漲幅若以20%來計算，20年下來保費差距將超過98萬1,708元。

究竟該準備多少退休金？行政院主計處統計，2018年每人每月平均消費支出為2萬2,168元，以國人平均壽命80歲、預計退休年齡65歲計算，就需預先準備15年的資源，但還不包括醫療、照護費用。

扣除政府的社會保險、企業提撥退休金，其他不足處必須透過個人及早規畫，選擇合適的商業保險，及早準備減輕籌措退休金壓力，尤其年輕人不妨隨著收入增加逐步購買，做好保障。

長期推動退休保險規畫的永達保險經紀人公司總經理陳慶鴻表示，台灣五成多的民眾有做退休規畫，但額度明顯不足，人不一定會生病也不一定會發生意外，但一定會老化，老年時期身邊最需要的還是足夠的老本。

賺錢不易的年代，民眾更要精打細算做好安穏的退休計劃，善用保險功能，打造全方位的防護，讓生活更有選擇權，有了足夠的老本與保障，面臨老後的生活踏實又安心。

永達保經 保險企業家指標

新型冠狀病毒（COVID-19）肺炎疫情衝擊，徹底打亂全球經濟成長，台灣觀光服務業開始放無薪假甚至裁員、台幹回台重覓新職，永達保經逆勢擴大徵才，廣納各行各業菁英加入，透過複製成功的平台、完善的業務制度，協助業務人才專注於組織開拓及業績發展，成為保險企業家。

壽險公會3月20日公布2019年人身保險業務員登錄概況，壽險公司去年總登錄人數22萬5,433人，較2018年增加5,027人，年增率2.28%；保險代理人及經紀人去年總登錄人數有16萬5,038人，較2018年增加5,425人，年增率3.40%。永達保經董事長吳文永表示，業代在傳統保險通路努力一輩子，屆齡退休是完全裸退，所有組織歸還公司，這是「職業」。在永達，業務人員退休時，組織利益可以帶走一半；往生時，利益可以由孩子領，孩子不在，可以由孫子領，這才叫資產，稱得上是「事業」。在永達平台，所有業務人員都是公司合夥人，公司虧損由公司承擔，公司賺錢大家分享，是穩賺錢的合夥人，業務人員不必出錢也不必出技術，只要出時間，把保險當成事業在經營。

根據統計資料顯示，有意從事保險業務員的新人，不再僅以大型保險公司為優先選擇，永達保經總經理陳慶鴻表示，保險經紀人或代理人公司具有商品多樣化、彈性制度、職涯多元發展等誘因，成為愈來愈多新進人員發展的首選。此外，保險經紀人針對客戶的需求作客製化的安排規劃，讓客戶擁有適合個人或家人的完整保障。

為了讓人才能夠盡其展現才能、彼此競合，永達創建一個「共好、共享文化」與團隊一同學習的事業舞台，讓有興趣在保險經代業發揮長才的求職或轉職者重返職場時，成就屬於自己的事業。

寧捧「小」飯碗？經代業連二年業務員人數勝壽險業

壽險公司業務員佣金越來越難賺、不習慣老東家的發展方向、經代公司商品選擇較多，有關因素影響下，整體壽險業登錄在壽險公會的人身保險業務員，連續兩年成長人數被經代業者超越，業務員寧捧「小」經代公司飯碗的趨勢越來越明顯。

據了解，為了反制經代公司挖角，一家大型民營金控旗下的大型壽險公司，去年下半年來陸續和經代公司終止代理銷售合約，迄今終止家數高達12家。

另據了解，一家資產上兆元的上市壽險公司，繼公司的處經理到南部開設保經公司後，中部的業務副總又被一家大型保經公司挖角合開保經公司，成了去年業務員流失前三名。

大型壽險公司主管表示，壽險公司業務員流向經代公司的現象，今年料將持續，且將由另外一家非上市櫃的兆元級壽險公司上演。這家公司幾年前修改佣獎金制度後，業務員已感到荷包縮水，最近又逢高層更迭，不少業務員與中階主管已掛冠求去。

我國法令規定，業務員必需通過人身保險業務員資格測驗，且登錄在壽險公會，才能銷售壽險公司發行的保單。壽險公會2日發布統計，去(2019)年底登錄的業務員總人數為39萬0,471人，較前年底增加1萬0,452人，年增率2.75％。

細究行業別，整體壽險公司的業務員成長5,027人，較整體經紀人與代理人公司成長之5,425人要少，且是連續第二年成長人數被經代公司超越。

針對上述現象，目前有4,900多位業務員、人數居經代業之冠的興櫃公司、公勝保經總經理蔡聖威表示，他觀察2016至2018年年報，發現兆元級以上壽險公司，不少佣金支出占營業收入比重都在下降，有的跌幅還超過兩成，應是業務員琵琶別抱主因。

永達保經總經理陳慶鴻也說，壽險公司業務員只能賣自家公司保單，經代公司業務員可賣多家壽險公司商品，選擇多樣，對業務員來講較具吸引力。

儲蓄險大改版 到底還要不要買？

「你買儲蓄險了嗎？」金管會去年出手打擊國內儲蓄險亂象，希望儲蓄險能回歸保險的本質，而非成為民眾取代定存的資金停泊港。今年三大改變上路，對儲蓄險有哪些影響？橘世代是否該買儲蓄險呢？

三大變化 儲蓄險吸金度降低

金管會針對2020年儲蓄險提出的改變，第一是，調降責任準備金利率，意味著保險公司需提存的準備金變高，反映在保戶身上的便是未來保費將調漲。

第二，新版儲蓄險的預定利率和宣告利率雙雙下降，利率走低代表利息變少，對於想要透過儲蓄險優於定存利率來存錢的保戶，誘因也跟著變少。

第三，為了讓保險回歸保障的本質，金管會預定將對新版儲蓄險實施死亡保障門檻比例原則，拉高分配在壽險的資金比例，相對的跟保本相關的保價金比例下降，意味著保戶要回本的時間也會變長。

橘世代買儲蓄險 多為下一代考量

過去儲蓄險可說是保險公司最熱賣的商品之一，但隨著金管會的出手，勢必影響未來儲蓄險買氣。但是，儲蓄險真的就沒有優勢了嗎？永達保經業務處經理林瑜莉表示，購買儲蓄險前應該先了解自己的財務規劃。

以她的經驗來說，許多橘世代的族群，購買儲蓄險不單只是為了退休後的生活費供給，對於名下有不動產或土地的客戶來說，更多的是透過儲蓄險來做遺產稅的稅賦規劃。

舉例來說，一家四口加計免稅額和扣除額之後，不必被課遺產稅的遺產總額約為1916萬元。但是若遺產中有不動產或土地就很容易超過，假設遺產價值3500萬，扣除免稅額再乘上10%遺產稅額，需繳納約158萬的遺產稅，對於下一代來說並不一定有財力能負擔大筆的稅賦。

購買儲蓄險應評估需求

因此，許多橘世代透過儲蓄險，準備未來遺產稅的稅賦來源，加上儲蓄險可指定受益人，相較於遺囑有特留分的規定，運用起來更加靈活。

林瑜莉表示，過去儲蓄險主打保證保本，活愈久領愈久的紅包概念；改版後的儲蓄險則提高身故給付的壽險保障，偏向白包的概念。建議民眾應該先評估自己對此筆資金的使用目的，再決定是否購買儲蓄險。

永達保經業界第一 複製成功業務DNA

成立於2001年的永達保險經紀人公司，擁有明確的市場策略、優秀人才的培育制度、健全的組織架構，在競爭激烈的保險市場中，主打長期輕鬆準備的退休理財保險商品，推動以客戶需求為導向的關懷服務，進而獲得長期支持與信賴。

永達保經現有資本額9.82億元，配合政府施政方針實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，並落實執行保戶售後服務確認作業，讓永達保經於2019年再度創下亮眼佳績：期繳新契約保費收入達新台幣31億元，2019年百萬圓桌（MDRT）會員人數已達成326位，主管人力共1,796人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.18%。

永達重視接續服務，透過優質的業代管理標準與流程，建置完整的接續服務系統，公司更針對接續服務提供獎勵金，一方面提高保單繼續率，也提升人員定著率。從專案執行、派發接續、「保戶服務」滿意度調查及成果評估，定期檢討改善，藉由標準化接續服務流程，要求業務代表每年須請客戶親簽「售後服務需求表」，與客戶雙向溝通，瞭解真正需求，提高客戶滿意度，2019年也獲得第八屆保險卓越獎「保戶服務專案企劃卓越獎」銀質獎榮耀。

永達保經一向致力成為一個對在地、對環境及社會友善的企業，不但重視客戶服務與經營績效，對於回饋社會更是不曾間斷，有感於台灣已達高齡社會，長照議題不容忽視，自2018年啟動「長照專車八年捐贈計畫」，同年並舉辦「永達齊步走 公益嘉年華」健走活動，活動報名費全數捐贈作為長照專車購置經費，此外每年更辦理多項公益活動，包含「大手牽小手志工探訪」、「愛傳承公益演唱會」、「親親寶貝向前行」等，除了身體力行關懷育幼院童、探訪老人及身心障礙機構外，永達行政同仁及業務代表也自發性捐出每月個人所得1%捐作善款。

永達以突破、創新且延續的精神，長期推動公益，並獲得第八屆保險卓越獎「公益關懷卓越獎」金質獎肯定，不僅善盡企業社會責任、創造企業價值，更樹立企業投身公益活動之標竿，達到拋磚引玉之效，呼籲大眾一同關心時下議題，有錢出錢有力出力，為弱勢團體貢獻心力。

因應金管會將於七月一日生效的最低死亡門檻規定，希望保險回歸保障本質，永達董事長吳文永表示：「永達重視品牌經營，落實以保戶需求為導向的專業服務，一向致力經營長年期退休保單，切合金管會對保險本質的要求，民眾一方面透過長年期繳交保費累積保價金，同時也兼顧保險保障功能，真正達到完美退休。展望2020永達保經期繳新契約保費收入目標新台幣35億元、13個月保單繼續率97%、主管人力2,000人及350位MDRT。」

永達保經今年將廣招各行業的千里馬，一同加入永達保經的行列。永達總經理陳慶鴻指出「永達擁有強大的競爭優勢，在培訓面具有優質的培訓平台、高水平師資，講師全是MDRT；在業務面，有完善的業務制度，組織利益50％可以繼承或世襲給下一代；在輔銷增員面，提供多項獎勵鼓勵擴大組織發展；在競爭力面，擁有科學依據的的57項報表，銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143，以大數據管理協助團隊輔導屬員，希望吸引眾多優秀的業務菁英加入。」

永達保經轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經是一家全國性且綜合性保險經紀公司，為佈建更寬廣的圓夢平台，永達將台灣成功的經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，大舉推動西進求賢計劃，經營的豐碩成果，讓永達理在大陸保險經紀市場佔有一席之地。由於西進策略奏效成立屆滿9年的永達理保經，2019年期繳新契約保費收入達人民幣24.1億元、主管人力達6,483人、百萬圓桌（MDRT）會員人數達成1,419位、13個月繼續率達96%、業務人員年平均FYP40.1萬，為市場的多倍，稅後盈餘約人民幣3.5億元。永達理呈現穩定快速發展，於對岸已設有北京總公司、17家分公司共49個營業據點，分別位於北京、天津、山東、青島、河南、江蘇、蘇州、上海、浙江、寧波、四川、湖北、福建、廣東、深圳、黑龍江、河北。

吳文永指出，以台灣永達保經的成功經驗為經緯，深知業務代表選對優質專業平台才能永續發展，MDRT是永達業務菁英血液中的DNA，藉由MDRT導師級的專業交流及經驗傳承，再加上正確的工作態度、好的學習環境，成功只是時間的問題。挾著MDRT品牌優勢及人才西進，2020年大陸永達理目標：期繳新契約保費人民幣35億元、13個月保單繼續率96%、主管人力1萬1,000人及2,100位MDRT、稅後盈餘約人民幣4.5億元，營業據點也將達到55個據點。

展望未來，永達保經站穩台灣、放眼大陸，複製在台之成功經驗且以誠實為經、負責為緯將持續招募優秀業務菁英，有效延伸在台灣的成功經驗，藉由共享平台與共創兩岸商機的理念，實現華人跨域經營保險事業的夢想，使永達成為華人地區保險服務首選之第一品牌。

永達保經邀王維中帥氣做公益！ 8年捐1299萬給42個社福機構

農曆春節將至，永達保險經紀人的永達社福基金會，今天連續第8年舉辦「紅包愛」公益活動，透過募集幸福紅包，幫助台灣弱勢家庭孩子們安穩過好年，8年來也已募得1171萬元，今年邀請美國大聯盟球星王維中等運動選手、藝人擔任親善大使，今天活動上也順利募得128萬元，將全數捐給6個社福機構。

永達董事長吳文永表示，今年「紅包愛」公益活動邁入第8年，大家都希望過年有好的紅包，但弱勢社福機構中，有些小朋友不像一般正常家庭，沒辦法過個好年，因此8年前永達發起紅包愛活動，幫助社福機構找財源。

吳永文說，永達每年與6個社福機構合作，過去7年來已幫助42個弱勢機構，共募得1171萬元，透過邀請藝人、體壇之光擔任親善大使，透過成功故事激勵小朋友，也讓紅包賣得更多，今天活動上共募得128萬元。

吳文永也勉勵弱勢孩子，一時的困境絕非永恆，有時反而因為困境的淬煉，生命才能開展出乎意料的美麗花朵，永達將持續為台灣弱勢族群投入更多的關注與關懷，將善款發揮最大效益，讓社會持續溫暖美好。

永達今年特別邀請旅美大聯盟球星王維中，以及將在東京奧運出賽的體壇之光、「空手道小清新」文姿云、台灣奧運A標泳將王星皓、馬拉松選手「追夢女俠」陳宇璿、滑輪競速溜冰國手陳映竹、台灣欄神陳奎儒。另外，邀請第54屆金鐘獎生活風格主持人獎李霈瑜、田徑選手出身十項全能偶像廖威廉，由運動選手和藝人擔任愛心大使，繪製專屬圖案紅包袋義賣，並以自己的人生經驗，鼓勵弱勢孩子突破困境，找到翻轉機會。

永達保經戲臺辦桌結合藝文與公益

臺北市歌仔戲推廣協會與台北市文化基金會日前在西門紅樓舉辦第二年「2019戲臺辦桌」活動，邀請長者參加傳統熱鬧的戲台辦桌圍爐，同時欣賞長期為臺灣歌仔戲文化努力的理事長陳亞蘭所編排的戲劇。永達保險經紀人感恩惜福回饋社會，連續二年支持響應臺北市歌仔戲推廣協會舉辦的戲台辦桌活動，結合藝文與公益，很有過節氣息、快樂又溫馨。

許多社福單位到了歲末總為籌措年菜金傷透腦筋，團圓飯是許多長輩一年當中最豐盛的一餐，也是節慶文化裡最期待與家人團聚的一餐。陳亞蘭歌仔戲舉辦的辦桌活動，席開22桌，邀請社團法人臺北市臻佶祥社會服務協會、臺北市中正老人服務暨日間照顧中心、南港老人服務中心、政慧慈善基金會、新光醫院乳癌病友姊妹會經濟弱勢的長輩們，人數多達120人以上，讓長者觀賞人生記憶中的歌仔戲，成就一場身心靈都滿足的文化活動。

此次歌仔戲演出的內容為新生代演員設計打造的節慶戲碼《黑家店2：追殺萬古流芳》，讓長輩的回憶融入歌仔戲的演出技藝，透過有趣互動的方式，希望給予長輩力量與盼望。此次公益活動，除了看見社福團體的需求，同時給予新生代歌仔戲演員發光的舞臺，讓最親民的歌仔戲藝術與辦桌文化結合濃厚的傳承意味。

隨著台灣邁入高齡化，永達保經深耕關懷長者，每年超過30場探訪活動，由永達志工前往養護中心或機構陪伴長輩，並於去年發起8年長期照護專車捐贈計劃，預計捐贈64台長照專車，協助縣市政府推動多元長照服務。此次永達扮演拋磚引玉的角色，希望喚起企業與民眾對長者的關懷，以及支持臺灣本土歌仔戲、辦桌文化的傳承，讓喜愛歌仔戲的長輩再展笑容，並期望更多人加入關懷長者的行列。

永達保經5000人全台齊健走 捐250萬長照專車基金

由永達保險經紀人股份有限公司主辦「2019第二屆 永達齊步走 公益嘉年華」健走活動於11月9日北、中、南三地同步視訊鳴槍起走！活動當天有熱情的啦啦隊開場表演及樂團精彩演出，會場設有各式各樣美食攤位，彷彿是一場盛大又熱鬧的嘉年華會。最令人期待的是，永達保經提供超過500項的摸彩獎品，頭獎更是時下最夯、炙手可熱iPhone11。本次活動總報名人數高達5,005人，活動報名費2,502,500元全數捐贈公益，作為長照專車購置經費，永達舉辦公益健走活動，邀請客戶一起健走運動，更為長期照護計畫盡份心力。「2019第二屆 永達齊步走 公益嘉年華」健走活動分別於台北花博舞蝶館、台中東海大學以及高雄澄清湖風景區舉行，活動當天三地的參加者及貴賓身穿橘色涼感排汗T恤，手持小麥環保隨手杯並配戴號碼布一同健走，補給站提供水、舒跑運動飲料以及精緻小點心；完成5公里路程後，還可以領取抽獎券、攤位抵用券、環保提袋、運動毛巾、完走證明、綠的藥皂、三多葡萄糖胺液。北、中、南三地現場除了有啦啦隊開場表演，還有樂團精采的演唱；三地共邀69個琳瑯滿目的美食攤位，伴隨參加者開心健走作公益，渡過美好的周末假期。永達保經董事長吳文永表示：「面對臺灣高齡化社會，長期照護日趨重要，政府非常重視長照計畫2.0的希望工程，永達保經不僅配合政府的長照政策，一直以來持續投入並協助推動長期照護計畫，公益活動或捐款也不落人後，透過健走活動，不僅鼓勵同仁、客戶走出戶外，為了能擁有老後生活品質，一定要養成良好的運動習慣才能夠有健康身體，希望藉由公益健走活動，邀請保戶共同參與響應。本次活動感謝各界的支持參與，包括元大人壽、中國人壽、全球人壽、富邦產險、新光人壽、遠雄人壽、綠的藥皂、三多葡萄糖胺液、吉帝旅遊、愛跑吧、SHAPER MAN、英達科技、艾德國際、義大利國寶-迪亞多那……等知名企業、知名品牌共襄盛舉。永達公益健走活動邁入第二屆，今年報名人數超過5,000人，活動報名費超過250萬元，全數捐贈公益，作為「長照專車-八年捐贈計劃」購置經費。而永達保經以實際捐款行動，秉持取之社會回饋於社會的理念，期能拋磚引玉，結合個人的小愛、整合企業的資源，提供長者友善和優質的照護服務。提醒社會大眾更認知長期照護的重要性及必要性，期盼以企業力量形成一股善循環，造福社會。

廣島和平盃 鄭漢琮勇奪雙金

2019日本廣島和平盃輪椅網球賽經過四天賽事今晚落幕，中華輪椅網球隊奪下2金2銀3銅，其中，鄭漢琮在男子B組單打決賽擊敗日本選手、雙打搭配陳駿杰也擊退日本組合，勇奪雙料冠軍。

中華民國殘障體育運動總會表示，此次派出2女6男、共8位選手與2名教練，參加舉辦30年的和平盃輪網賽。公開組方面，我國好手黃楚茵在QUAD組單雙打都闖進四強。

B組男子單打由我國選手會師決賽，最終老經驗的鄭漢琮擊敗王偉軒，王偉軒收下銀牌。王偉軒搭配唐兆漢，在B組雙打，不敵鄭漢琮/陳駿杰。C組男單決賽，我國年輕好手唐兆漢不敵日本選手，收下亞軍。

今年和平盃，除體育署補助，也獲得永達保險經紀人公司贊助支持。奪下雙冠的鄭漢琮54歲，曾是2000年雪梨帕運國手、更曾五度參加亞帕運。

「我真的很喜歡打網球！」鄭漢琮說，打網球20多年來，每次獲選國家隊，就希望能全力發揮，為國爭光。鄭漢琮的競賽輪椅這趟在台灣飛廣島時嚴重損壞，他只能被迫使用大會的輪椅或跟其他隊友借用。四天的單雙打比賽，他幾乎場場都用不同輪椅，「比賽輪椅是照個人狀況量身訂做，我是重度小兒麻痺，很依賴輪椅，不熟悉的輪椅發球、擊球、救球都有影響。」他透露出去比賽都會遇到不同狀況，只有告訴自己隨遇而安。

鄭漢琮目前經營眼鏡行，也賣樂透，他想以自身例子鼓勵年輕後輩如王偉軒、唐兆漢，重度身障都能拿冠軍，更何況是輕度身障或截肢者。他也感謝雙打搭檔陳駿杰，「雙打需要默契，這幾年我們盡量搭配，這是我們第一次搭檔奪冠，希望明年的身心障礙運動會再為台北市奪金！」

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保險卓越獎／永達保經連奪4次公益關懷獎　「捐超過64台長照專車」
被譽為台灣保險業界最高榮譽獎項的「第八屆臺灣保險卓越獎」頒獎典禮於28日舉行，此次共有36家保險業者、125件作品共同角逐16項大獎，經過嚴格評選後，永達保險經紀人獲頒「保險輔助人組公益關懷卓越獎」金質獎、「保戶服務專案企畫卓越獎」銀質獎。

永達保經表示，連續獲得4次公益關懷卓越獎肯定，今年摘下「公益關懷卓越獎」金質獎，證明永達保經善盡企業社會責任的價值，樹立企業投身公益活動標竿，專注關懷弱勢的生活權利，號召社會共同投入，並鼓勵受助者加入助人者行列，重建社會連結，建構具備善良與希望的社會。

2017年，永達保經完成第一階段10年捐贈100台復康巴士後，投入長照2.0希望工程；2018年，永達保經進入公益行善第二階段長期交通車捐贈計畫，藉由舉辦公益健走活動將報名費全數捐做長照專車購置經費，邀請客戶、民眾跟永達一起做公益。

自2014年起，永達保經推動永達志工探訪活動，連續5年以實際行動關懷弱勢朋友及獨居長者，更於2016年將關懷觸角延伸至偏鄉孩童，舉辦「永達親親寶貝向前行」出遊活動，藉由陪伴，讓孩子們的成長歲月留下難忘的歡樂回憶。

永達保經表示，「保戶服務專案企畫卓越獎」此次共有11家參選，永達保經首次以「精耕接續服務、杜絕孤兒保單」專案參報即榮獲銀質獎，其接續作業由專責部門定期管理與追蹤，透過業代人資管理標準與流程，設定服務件接續的業代條件，建置完整的接續服務系統，公司更針對接續服務提供獎勵金，提高保單繼續率，也提升人員定著率。

從專案執行至派發接續，永達保經以「保戶服務」滿意度調查及成果評估，定期檢討改善，藉由標準化接續服務流程，要求業務代表每年須請客戶親簽「售後服務需求表」，創造與客戶雙向溝通機會，瞭解真正需求，提高客戶滿意度。

永達保經表示，19年來，永達以經營長年期保單為根本，重視客戶權益，不讓客戶成為孤兒保單，實現服務的終身價值（Lifetime value），更持續回饋社會，發揮保險愛與關懷的責任與精神，善盡企業社會責任，不僅延伸保險業互助的宗旨，更落實MDRT全人關懷的理念。

身障不老騎士環島 橫跨千里寫下「愛傳騎」

騎乘自行車是近年來最熱門的運動，但對於40萬輪椅族來說，卻是難以達成的夢想，如今有機會一圓騎車夢，經過12天風雨驕陽考驗中完成目標，並於新北市輪椅夢公園舉辦成果發表會，現場令人為之動容。

由新北市政府社會局結合輪椅夢公園推動聯盟及新北市身心障礙者體育運動總會主辦、永達保險經紀人股份有限公司冠名贊助，並獲得教育部體育署支持的「永達愛傳騎/新北身障自行車環台傳愛之旅」，邀請多位身心障礙者參與盛事，他們平均年齡55歲，騎乘手搖車，歷經12天、橫跨1,088公里，完成環台傳愛之旅，獲頒傳愛騎士勳章。

贊助相關活動長達13年的永達保經，總經理陳慶鴻除了呼籲各界響應外，也表示，10位傳愛騎士，平均年齡55歲，但看不出來是55歲的樣子，因為他們愛裡面洋溢正面能量，希望自己退休以後不會變老，唯一的方法就是做志工。

身障手搖車隊員李秀銀表示，每天騎100多公里，在豔陽及大雨中完成這項任務。另一位金吉洋笑說自己已經62歲，算是老頑童。透過手搖車可以帶給身障朋友開心喜悅，到平常到不了的地方，「開心能治百病」。

為鼓勵更多身障者出來運動，新北市政府興建輪椅夢公園，未來也將積極規畫無障礙運動場。新北市政府社會局局長張錦麗表示，對身心障礙者來說，不只是活得好，更重要能活得健康快樂。輪椅夢公園是重要的運動基地，將來也希望這樣的基地可擴散到各區。

貿易戰反而有利　永達保經登陸突圍　前4月新約保費增85%

美中貿易衝突升高，造成金融市場劇烈震盪，不過，永達保經在兩岸業績突圍，不僅國內今（2019）年前4月新契約保費收入年成長54%，轉投資中國大陸的永達理保經新契約保費收入更大幅成長85%。永達保經董事長吳文永表示，除因中國大陸P2P網路借貸平台大舉倒帳，資金無處可去，紛紛投入保險，貿易戰同樣亦為永達理帶來利多。

吳文永指出，截至今年4月底，永達保經在台灣新契約保費收入年成長54%，佣金收入亦成長57%，而支撐永達保經成長有2大原因，包括銷售成功密碼標準化、業務制度世襲制。其中，銷售成功密碼標準化，是永達有一套完整的銷售標準，可以讓員工提前完整培訓，進而產生很多領導者。

此外，永達保經總經理陳慶鴻也提到，永達擁有優質先進的創業平台、大數據的經營管理系統、完善的業務制度，優渥的獎金，並提供理賠訴訟保證書、二訪禮，作為業務進行客戶服務的有力支持。

至於業務制度的世襲制度，主要是在職身故或達退休資格時，組織利益50%可以繼承或世襲給下一代，也因此，吳文永說，即便目前有80人符合退休條件，卻沒人申請退休，反而願轉進中國大陸繼續奮鬥、帶領更多團隊，目前處級以上主管85%都在大陸，年齡最長已79歲。

也因為業務制度的世襲制度，加速國內中生代、年輕世代的提早升級到主管階層的動能，反而造就更多領導者出來，不會有空窗期，陳慶鴻形容有點像「組織像黨派，永遠有主席」的概念。

而轉投資的中國大陸的永達理，比起同業平均負成長20%左右，吳文永說，永達理今年前4月新契約保費收入大幅成長85%，而且1-4月還是淡季，他分析除因中國大陸的P2P大舉倒帳，資金無處去，轉而投入保險之外，貿易戰也帶來利多，資金同樣轉向保險避險。

此外，吳文永認為，過去中國大陸同業多銷售萬能險（即類定存），現在轉賣真正以保障為主的保險商品，像是增額終身壽險，就是5年前由永達帶進大陸，但他說因類定存及保險商品銷售技巧不同，加上轉型需要時間，他們又缺乏耐性，若短期無法看到績效，流動率通常也大。

因此吳文永覺得這是目前中國大陸同業面臨的最大隱憂，對永達來說，希望趁這機會將距離拉大，永達也不怕同業挖角，吳文永說，挖角沒這麼簡單，做好的不會走，做不好被挖走亦沒差，因為也沒能力。

目前永達持有永達理24.9%股權，永達理銷售主力商品為增額終身壽險，合作的中國大陸人壽公司包括上海陸家嘴國壽、北京華夏、北京天安、北京君康、北京信泰、北京中意、北京中華聯合、大連百年、珠海橫琴，預計6月北京安邦也會上線。

保險達人－永達保經業務處經理尚蘋專業贏得客戶信賴 追求共好帶領組織壯大

十多年前從證券業轉戰保險業的尚蘋，投身永達保經培訓專業人才的優質平台，找到了保險可以提供給客戶轉嫁風險之外的附加價值，並連續十年完成MDRT，達到終身會員的資格。她用專業贏得客戶的信賴，也在發展組織後，以樂於分享、追求共好的無私心態帶領團隊持續壯大。

過去在證券業的經驗，讓永達保經業務處經理尚蘋驚覺，許多客戶都有資產規劃的需求卻苦無管道。為了提升專業，以往她必須自己花錢去上課，學習許多相關專業知識，當時得知永達保經在此區塊擁有豐富的專業資源，她帶著存疑的心態到永達上課，卻發現永達在資產規劃與退休理財課程上確實相當用心且有系統，此外，永達主動鼓勵並培育MDRT的企業文化，也和其他保險公司不同，於是她決定轉戰永達，並在之後年年完成MDRT，讓專業與業績同步攀向高峰。

透過專業贏得客戶信任之後，尚蘋開始拓展組織，深受永達保經「英雄勝出，團隊更傑出」的傳承文化影響，她致力於讓團隊的每個人都能在永達的平台上展現最好的自己，用樂觀積極的態度去填補每個人的不足、去發掘每個人的優勢。「公司有做大的決心，業務員就有被栽培的機會」，這就是永達保經最可貴的「共好」文化及經驗傳承，她認為晉級的意義在於旗下組員都更好，希望可以帶領所有組員一起前進，這才是最大收穫。

展現專業盡職面對客戶的尚蘋，帶領團隊則展現相當柔軟的一面。她認為，所謂的帶人帶心更要帶「薪」，是包括心情、內心意念和報酬水準都必須考量在內。

尚蘋用心營造團隊愉快的工作情境，她告訴組員，保險工作沒有低潮∼用心、盡心、平常心，那只是讓自己有可以進步的機會；應從內心去認同保險為客戶帶來資產傳承與保全的價值，盡力用專業去完成客戶資產規劃的目標，就能夠產生堅定正確的意念，創造保戶和自己的雙贏，這樣正向的善念回報才能為工作帶來更多的正面能量，也讓她帶領組織持續壯大發展。

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助澎湖打造無障礙運輸 永達保經捐贈專車

澎湖老年人口已達15.85%，進入高齡社會，推估逾六成的被照顧者仰賴家人照顧。有鑑於此，澎湖縣政府為擴大身心障礙者服務範圍及服務對象，啟動「交通接送服務計劃」，提供家庭照顧者喘息活動。另澎湖縣政府也辦理身心障礙學生課後照顧服務，讓學生能無礙就學。

為協助建構更完善的無障礙運輸環境，出生菊島的永達保經董事長吳文永每年親自帶領永達業務員返鄉作公益，用行動來支持家庭照護者，今年也不例外，透過公益捐贈照護專車，提供偏遠地區家庭照顧者接送服務，也讓身心障礙學生能夠獲得更妥善照顧。

長期照顧議題長期來聚焦失能及失智老人，家庭照顧者經常被忽略，根據家庭照顧者關懷總會統計，全台約有90萬家庭照顧者，擔負照顧家人的責任，長期承受身心壓力，澎湖縣政府為此也啟動交通接送服務計劃，提供家庭照顧者喘息活動。永達保經今舉辦公益捐贈記者會，透過捐贈專車協助接送服務。

身為菊島之子的吳文永，今天也出席公益捐贈記者會，他表示，關懷主照護者是當今長照議題中相當重要的一環，照護者所承受的壓力，不論是心理或身理，都不是一般人能想像的，因此澎湖縣政府提供喘息計劃服務，也能讓照護者適度紓壓。

吳文永強調，「澎湖是我的故鄉，能回饋自己心愛土地上的鄉親是最幸福的事，希望藉此愛的火花，能點亮社會更多溫暖的力量。」

永達保經號召揮桿做公益 長照專車計畫開跑

永達保經上週五 (9) 舉行 2018「永達 EVER LOVE 公益盃高球保戶聯誼賽」，邀請保戶一同揮桿做公益，將報名費全數捐贈作為長照專車購置經費，除了響應健康運動，也為社會公益盡一份心力。

為了呼籲社會重視高齡化及老人照護問題，永達今年開始推廣『永續長照 專車送達』的理念，加入捐贈長照服務專車計畫，期望讓長輩們能夠受到更加完善的長期照護服務，同時減輕家庭照顧者的負擔。

永達董事長吳文永表示，此次透過公益盃高球賽事舉辦，將會把報名費全數捐為長照專車購置經費，期望透過長照服務專車，讓更多長輩能夠參與長照服務中的共餐活動、社區課程等，提升其外出意願延緩失智失能風險。永達也將持續推廣關懷弱勢的企業文化，與保戶一同做公益，繼續為社會付出愛心。

永達公益盃高球賽自 2008 年開辦至今已 10 年，客戶因認同永達理念，每年都在永達號召之下給予支持與迴響，並且將報名費全數均贈，體現關懷弱勢的企業文化。

永達保經 捐贈長照服務專車

永達保經昨（6）日舉辦「2018永達長照服務專車捐贈記者會」，預計以8年時間，每年捐贈8輛，完成64輛長照服務專車的捐贈計畫，正式開啟永達保險經紀人捐助長期照護計畫的扉頁。永達保經長年耕耘公益，自2008年起，發願以10年時間捐贈百輛復康巴士給各縣市政府，至去年已實現10年百輛復康巴士的承諾，完成階段性任務。今年透過捐贈長照服務專車帶給高齡化老人更好照料，積極推廣「永續長照專車送達」理念，強化大家對高齡化重視，進而擴大整體老人完善照料服務。

包括衛生福利部薛瑞元常務次長、臺北市政府陳景峻副市長，新北市府、新竹市府、臺中市政府、嘉義縣政府、臺南市政府、高雄市政府、屏東縣政府，臺灣優質生命協會、新竹伯大尼老人養護中心、高雄萃文書院社福基金會代表到場，共同見證永達長照專車捐贈計畫正式啟動。現場並設有「高齡生活模擬體驗」，與長者互動。

永達保經暨永達社福基金會董事長吳文永提到，為讓更多長輩可以使用長期照護服務，在熟悉環境裡，獲得適切的照顧，同時協助家庭中照護者獲得喘息，永達透過捐贈長照服務專車，接送老長輩參與長照服務中的共餐活動、社區課程、日間托老等，提升長輩們外出的意願，長期參與有益於長輩們延緩失智及失能的風險，相關服務可透過撥打衛福部長照專線1966洽詢。永達希望積極推廣「永續長照專車送達」的理念，呼籲大家重視高齡化的問題，進而擴大整體老人完善照料服務。

保險達人－魏瑞玉 用真誠、專業待客 成就事業最高榮耀

科技業轉戰壽險業的魏瑞玉，即使沒有任何壽險業的資歷，卻因深深認同永達保經深耕退休養老市場的策略與重視人才的企業文化，更因歷經金融海嘯讓客戶守住資產得以保全而更堅定這份使命感，多年來她用真誠與專業打動客戶的心，也成就了自己在壽險業的最高榮耀──MDRT終身會員！

本以為自己會是科技業公務員的魏瑞玉，原本即是永達保經的客戶，2005年因幫家人了解最低稅負制的相關法規，更深入了解保險的功能與價值，並可轉嫁人生風險，從此從客戶變成壽險顧問，讓自己在工作中找到真正的價值，守護了無數客戶的資產，也翻轉了自己的人生。

魏瑞玉說，MDRT終身會員是全世界金融壽險菁英追求的最高榮耀，必須要有優良的業務品質和嚴謹的道德操守考核標準，在完成第二屆MDRT後，前輩一句「你想成為壽險業的流星～還是恆星」，繼而鎖定十屆MDRT終身會員並成為壽險業的恆星。

而在這目標的驅使下，她重視客戶交付她的每一張保單，尤其歷經金融海嘯後看到自己的客戶資產得以保全，魏瑞玉從金融海嘯不但看到了危機、更激發她的使命感，客戶的一個微笑、一張訂單及一個對未來充滿安全感的眼神，都讓她充滿正能量與更加堅定走在發揚永達保經在退休養老市場的專業路上。

展望未來，個人行銷領域已攀高峰的魏瑞玉，期許自己繼續厚植實力，希望能傳承永達保經以人為本的企業文化與深耕專業的精神，尤其在永達保經打開兩岸保險市場後，在兩岸的保險市場上栽培更多的保險菁英，也為更多的華人守護資產，做好完善的退休養老計劃。更期許更多菁英加入永達保經，一同共創高峰，讓這份愛的事業得以薪火相傳。

保險達人－永達保經業務區經理 陳美慧 打造保險事業高峰

在銀行、證券業分別有十年經驗的陳美慧，於轉戰保險業之前，曾連續三年拿下全台證券公司業務冠軍，卻因接觸永達保經的財經課程之後，發現原來過去給客戶的專業還不夠完整，永達保經每周提供的稅務、理財講座才能充分滿足客戶所需。轉戰保險業後，好學不倦的她也在今年成為美國MDRT百萬圓桌終身會員，她「以客為尊」的敬業態度打動客戶不斷轉介，讓她締造了保險事業的高峰！

陳美慧永遠把客戶的需求和利益放在第一位！她說，「因為把所有的客戶都視為家人朋友的關係，我也不希望客戶把我當成業務員。所以任何有利客戶的資訊和商品，我就會去認真蒐集相關資料，整理出來提供給客戶。」多年來陳美慧秉持這樣的工作態度贏得許多客戶的支持，而客戶掛保證的不斷轉介更讓她有持續進步的動力，這樣的良性循環下，讓她每年都能完成MDRT，也能和客戶之間維繫如同家人般的深刻情誼。

陳美慧回憶當時初入永達保經，很擔心商品規劃能否確實符合客戶所需，先向自己的三位堂哥說明推薦，沒想到獲得堂哥們的大力支持，陸續很多客戶則是因她主動分享永達財經課程中的知識或訊息，得以避開金融市場上的風險，後來又有主要客戶包括藍董與歐總的支持。陳美慧說，這些都印證了永達保經在市場定位以及營運策略上的正確性，也更加深她深耕保險業的決心。

陳美慧認為，永達保經除了在軟硬體方面對於壽險銷售、增員有很大的幫助，企業文化更是一大優勢，例如董事長吳文永長年投入公益事業、每周的財經講座之外，也提供其他軟性的生活娛樂等話題可跟客戶分享，顯見永達保經對業務代表和客戶重視的程度，提高永達在台灣市場中的能見度，相對讓客戶對永達持有較高的市場認同感。

展望未來，陳美慧期許除了持續達成MDRT外，更堅持充實自我以提供給客戶最專業和最新的財經知識與趨勢，以好好照顧每位客戶的退休計畫，同時也將進行增員，希望吸引有志一同的人加入MDRT行列，一起藉由永達保經的豐富資源，讓更多人得以透過保險做好完善的退休理財規劃。

永達保經MDRT策略 西進有成

挾著台灣成功的紮實教育訓練與經營模式，永達保經依照主管機關規範以24.9%參股大陸永達理保險經紀有限公司，永達理自2011年起迄今，已有七個年頭，目前已設立15間分公司40個營業據點，成績可說相當眼亮。就以日前在蘇州金雞湖國際會議中心舉行的2018年永達理業務表揚大會，全中國各據點業務代表出席2600多人來看，永達理保經除已在大陸打響名號，也在市場占有一席之地。

永達保經董事長吳文永指出，永達理七年時間，能在大陸有如此成績單，主要是有MDRT(百萬圓桌會員)的品牌知名度與業務高手相互撞擊的文化，而最基本功是紮實的軟硬教育訓練—財經、稅務、金融、經濟、理財、姓名學、能量學、塔羅牌、經營管理等 ，這套來自台灣的訓練，如今也同樣在永達理各地傳承，他強調，任何分享與激勵，最終要讓業務同仁能賺到錢，這些年下來，相信這個做法已在永達理成功發酵。

永達保經董事長吳文永認為，MDRT(百萬圓桌會員)的品牌知名度與業務高手相互撞擊的文化及紮實的教育訓練，奠定大陸永達理保險經紀公司知名度及亮眼成績的主因。 永達理保經/提供

為了拓展更大的發展舞臺，永達保經業務主管分別佈建永達理的營業據點，包括擔任上海分公司業務總經理黃素英、蘇州分公司業務總經理羅大海、杭州分公司業務總經理洪秀珍、上海靜安營業部副總李湘菁，都在第一時間隨著吳文永腳步前往大陸華中地區開疆闢土，期間雖然非常辛苦，但也由於他們的投入與付出，業務表現在永達理各據點中 ，堪稱翹楚。

黃素英表示，上海雖是全中國金融業最發達的地區，但保險業在當地幾乎可以說沒有一家做的起來，永達理這幾年的紮根工作與人才的培訓，打破了這個魔咒。以往大陸的保險業者均與銀行通路合作，但隨著市場的競爭，保經代發展將逐漸取代銀行通路。此次業務大會上海靜安營業部包辦了三冠王的李湘菁與個人組第一名的付義貴，更以行動證明了永達理在上海插旗成功。

羅大海所帶領的分公司是永達理去年的獲利王，他分析說，台灣永達的基礎功複製到蘇州，是決勝的主要因素，再加上大陸投保率不到10%，滲透率僅4%左右，人均年繳保費差距高達14.7倍，顯示出大陸保險市場有相當大的成長空間。大陸的MDRT標準保費須達人民幣60萬元，且當年度收入至少要人民幣40萬元。永達理MDRT是保經界人數最多，全球MDRT 每千位有二位，而永達理每千位就有308位，大陸是平均1600位 才有一位，永達理是大陸同業的437倍。

祖籍浙江的洪秀珍所帶領的浙江分公司，可說平均學歷是永達理保經最高的據點，大學、碩博士資格的業務人員占比高達六成，有人說，浙江人最會做生意，她說沒錯，因此，在每天的角色扮演上，除了專業的演練外，也要同仁學會從泡茶、生活聊起。台灣永達向來以退休理財保險規劃為職志，因此永達理目前銷售的商品主力也都以10年期增額壽險、大病險為主，繼續率都維持在96%以上，由於，浙江的互聯網相當發達，非體檢的24小時微信投保業務，占浙江分公司整體業績一至二成，未來還有可能增加占比。此外，四月底將陸續成立嘉興分公司，五月溫州分公司也將成立。由於大陸市場蓬勃發展，永達理保經可說求才若渴，再加上，業務同仁的平均年薪人民幣24.7萬元， 連向來高社會地位的醫生、博士生都想進入該公司，吳文永表示，在台灣想要西進的同仁必須經過台灣永達保經二年的考核，且必須要具備兩屆MDRT資格及講師條件，才有機會前往大陸發展，目前大陸一線城市的分公司幾乎均已開設，日後將會以往下紮根為主。

由於永達保險經紀人公司西進有成，轉投資的大陸永達理保經已躍居大陸保經代第2大，不僅去（2017）年保費收入已超越台灣，稅後獲利更賺超過2個股東達到1.9億人民幣。在「母憑子貴」下，台灣母公司永達保經去年稅前每股稅利（EPS）達6.06元，年終獎金有4個月，若加計績效、員工分紅上看7個月，而且年年加薪5%。

永達保經實收資本額新台幣9.82億元，由於實施嚴謹的個人資料保護措施、內控內稽制度，並落實以保戶需求為導向的專業服務，讓永達保經於2017年再度創下亮眼佳績，新契約保費收入達新台幣23億元（不含躉繳），累積有效契約保費達新台幣330億元，營業收入達20.83億元，當年度百萬圓桌（MDRT）會員達成人數122位，主管人數共1640人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82%。

永達保經不但業績逆勢成長，轉投資並持股24.9%的大陸永達理保經，也在對岸站穩腳步及大幅成長，目前在大陸有15家分公司及40個營業據點，分別位於北京、天津、山東濟南、山東青島、河南、江蘇、蘇州、上海、杭州、寧波、四川、湖北、福建、廣州、深圳，2018年將再增設陜西西安、湖南長沙分公司。

延續永達保經的經營策略，大陸永達理保經同樣以增額終身壽險為主打商品，2017年新契約保費收入達17.8億人民幣，主管人力達6005人，百萬圓桌（MDRT）會員人數已完成1247位，13個月繼續率達96%。

挾著MDRT品牌優勢及人才西進，2018年大陸永達理新契約保費收入可望大幅成長到45億人民幣、營收36億人民幣、13個月保單繼續率96.5%、主管人力1萬3500人及3000位MDRT，分公司拓展為17家及60個營業據點。

永達保經董事長吳文永指出，永達理保經去年保費收入已超越台灣，今年預期大陸貢獻將可超過台灣，占6成。此外，大陸永達理保經人均初年度保費高達41萬人民幣，人均年收入24.7萬人民幣，折合新台幣破百萬元，收入是中國大陸同業的5、6倍之多，尤其部經理（相當於台灣處經理）平均年收入151萬人民幣，總監（相當於台灣協理等級）年收入更高達561萬人民幣。

展望2018年，在台灣母公司永達保經部分，吳文永說，永達保經新契約保費收入目標新台幣28億元（不含躉繳）、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97%、主管人力1800人及250位MDRT。同時，在「母憑子貴」挹注下，預估永達保經今年稅前獲利可達9.2億元，資本額達9.82億元，每股稅前盈餘上看9.37元，預期可望賺進近1個股本。

在員工薪酬獎金福利部分，總經理陳慶鴻表示，政府今年喊出希望企業起薪要有30K，永達保經早在幾年前就已將起薪拉高到超過30K，而且年年加薪5%，今年年終獎金也有4個月，若加計績效、員工分紅等，上看 7 個月，且是給全薪。

也由於永達西進有成，2018年也將廣增業務高手，啟動為期3年的徵才專案，只要在永達報聘，晉升業務處經理，通過2年的觀察評估期，可獲得現金獎勵50萬元；晉升業務協理，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵100萬元；晉升業務副總，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵150萬元，若能連連晉升，現金獎勵將高達300萬元。

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永達保經西進孵金雞 今年獲利拚倍增

永達保經西進7年孵金雞，中國大陸轉投資事業永達理保經目標今年稅後盈餘4億元人民幣，將較今年的1.9億元人民幣增加逾倍，並計劃2021年在中國大陸A股掛牌。

相對台資保險公司西進中國大陸多半水土不服，虧損居多，永達保經大陸轉投資事業永達理保經於2011年獲中國大陸保監會批准設立，在永達理保經的貢獻下，永達保經去年每股盈餘新台幣6.06元，公司目標今年每股賺9.37元，有望挑戰一個股本。

永達保經董事長吳文永表示，永達理保經去年新契約保費為17.8億元人民幣，稅後盈餘為1.9億元人民幣，今年新契約保費收入目標45億元人民幣，稅後盈餘4億元人民幣，挑戰增逾1倍，並計劃2021年在大陸掛牌。

同時，他也說，永達理取之社會，用之社會，明年將進一步回饋照顧員工，將辦理盈餘轉增資，股本從目前的8000萬元人民幣，擴增到4億元人民幣。

吳文永指出，中國大陸保險市場有很大的發展空間，截至去年底，永達理在大陸有15個分公司、40個據點，今年將擴大西進，持續增員，目標分公司將達17個，據點數將擴增至60處。

同時，在人員方面，永達理目標今年倍增，如百萬圓桌會員MDRT要從去年底的1247人增加至3000人，躋身全球第五名；主管人力要有1萬3500人，亦較今年的6005人倍增。

另外，永達理保經蘇州分公司業務總經理羅大海表示，中國大陸保險滲透度這十年來始終沒有超過4%，相對台灣的保險滲透度已逾18%，顯示中國大陸保險市場有很大的成長空間。保險滲透度是指保險費收入與國內生產總額的比值，即保險業占一國經濟的貢獻度。

中國大陸保險產業除了滲透率低外，還有繼續率低的問題。羅大海指出，中國大陸保險業有雙低的特色，即保險滲透率低以及保費繼續率低，滲透率低代表保險產業有成長的空間，但保費繼續率低則代表保戶投保後，隔年違約不繳保費的情況嚴重，讓保險公司承擔不少風險。

他說，中國大陸目前保單13個月繼續率不到4成，即超過6成保戶今年投保後，隔年就不繳保費了。

永達理保經上海靜安營業部業務副總經理李湘菁表示，在永達理創新、永續且專業的人才培訓下，永達理13個月保費繼續率高達96％，加上永達理以養老保險等中長期保單為銷售主力，不僅符合客戶真正所需，且員工貢獻度也明顯高於同業。

永達公益盃高球聯誼 圓滿落幕

第十屆永達公益盃高爾夫VIP保戶聯誼賽日前於大溪鴻禧高爾夫球場及台南南一高爾夫球場展開四場賽事，計共超過500位客戶參與，齊聚響應健康運動，結合公益揮桿傳愛，共同為社會公益盡一份心力。

永達公益盃高球賽自2008年開辦至今，已連續十年，每年獲得客戶大力支持與迴響。在永達的號召邀請下，加入關懷弱勢族群的行列，每年賽事報名費全數作為「復康巴士十年傳愛計劃」車輛購置經費，十年來捐贈金額累計達1,987萬，加注永達的捐款，在今年，永達完成了「復康巴士十年百輛」捐贈計劃，兌現了2008年永達的允諾。10年前全台復康巴士只有330輛，一輛復康巴士服務424人，經過永達逐年捐助、每年宣導，掀起一波捐車潮，10年後，全台復康巴士增加至1,914輛，平均96人使用一輛復康巴士，車子數量大幅提升，緩解了全台身心障礙者「行」的問題。

永達吳文永董事長將社會公益、弱勢關懷導入企業文化，從員工做起，號召家人、客戶，身體力行、投入公益，隨著永達公益足跡將「愛」的種籽散播，用「付出」讓愛發芽、茁壯。十年～是一個里程碑，也是一個新的開始！永達的愛不間斷，將繼續為社會付出愛心，投入長期照護的希望工程。

永達保經 勇奪公益關懷卓越獎

永達保險經紀人再度榮獲「第七屆臺灣保險卓越獎－公益關懷卓越獎項保險輔助人組榮獲銀質獎」，永達保經表示，成立至今17年以來，藉由內部理念的實踐及公益活動的贊助和舉辦，體現『取之於社會、用之於社會』的公益關懷理念，讓身心障礙朋友活出人生的價值，並鼓勵弱勢朋友加入回饋的行列，真正完成受助、自助、助人的精神，不僅延伸保險業互助的宗旨，更用愛打造充滿希望的未來。

永達保經曾參與過的社會公益服務，包括將邁入第十年的復康巴士捐贈十年傳愛計畫，協助身心障礙者活出尊嚴，享有基本行的權益。「永達輪椅星光班」長期輔導毫無運動經驗的身障朋友，透過運動走出灰暗，培育出無數的輪椅網球好手；挹注「輪轉工作坊」持續發展，促進弱勢族群就業，也解決社會問題，達成社會企業的創立，現在他們可靠著自己的力量自立，且幫助更多弱勢族群。自2014起推動永達志工探訪活動，除捐錢外更以實際行動關懷弱勢朋友及獨居長者，也將關懷觸角延伸至偏鄉孩童，舉辦『永達親親寶貝向前行』出遊活動，為孩子打造難忘的歡樂回憶。

保險達人－永達保經業務處經理 陳翟台灣經驗 傳承大陸

在永達保經完成10屆MDRT、達成終身會員的業務處經理陳翟，將帶著台灣的成功經驗複製到大陸市場，把自己多年來在保險事業上的專業傳承下去，也希望藉此培育兩岸更多的保險人才！

永達保經提供業務員扎實的教育訓練，透過系統化財經、理財課程，讓陳翟受益良多。她認為，基本的專業培訓之外，公司也針對高資產族群所需的特殊專業領域，邀請專業講師講授稅務知識等，這更是讓自己專業加分的主要原因之一。

從事保險事業多年來，陳翟始終秉持「以客為尊」的核心價值，落實保險的「服務」精神，從沒有個人的得失之心，一步一腳印地走在保險這條路上，藉由個人行銷滿足客戶需求。面對客戶，陳翟始終以同理心對待，敏銳觀察客戶需求，搭配她的專長，將複雜的事情簡單化、重點化及邏輯化，依據時事隨時提供客戶專業建議，即時解決客戶的問題，彰顯她的服務價值。

MDRT向來是保險從業人員追求的目標，在永達保經完成十屆MDRT、達成終身會員的陳翟表示，這不僅是個人很大的榮耀，更讓她贏得客戶和家人更深的信賴，也象徵著保險從業者專業的指標。隨著永達保經順利開拓大陸市場，陳翟希望以自己的經驗與能力，為兩岸培訓成就更多的MDRT，讓保險可以幫助更多的人！

陳翟表示，由於大陸市場龐大，且其老年化和少子化的程度都比台灣嚴重，加上退休養老保險是大陸政府國十條支持的政策之一，永達保經在台灣培育人才的成功經驗，很容易在對岸市場複製，尤其當地求職者相當認同且渴望追求MDRT這種國際專業認證，也促使他們學習的企圖心更為旺盛。她希望藉著自己多年來行銷經驗和台灣永達的專業訓練，共同造就更多的MDRT，培育更多的兩岸保險人才。

保經龍頭永達獲利佳 下半年規劃IPO

國內保經業龍頭、永達保經去年稅前盈餘5億元、年增11.1%，每股稅前盈餘5.1元、年增11.4%，獲利亮眼。董事長吳文永本周一(23日)表示，永達保經2017下半年可能會規劃上興櫃。

吳文永並表示，永達保經在大陸轉投資參股24.9%的永達理保經，獲利快速成長，永達保經按持股比率認列獲利挹注下，今年獲利將大躍進。永達保經今年稅前盈餘目標7億元、年增40%，每股稅前盈餘目標7.13元、年增39.8%。

吳文永說，大陸永達理去年稅後純益人民幣8,000多萬元，今年預估人民幣2億餘元，將複製在台灣的成功經驗並持續穩健經營，希望永達理在2020年，成為全世界前五大保經公司。

永達保經23日舉行新春聯誼會，適逢吳文永虛歲60歲生日，他許下願望：一、今年希望兩岸的經營目標都能達成；二、希望轉投資參股的大陸公司永達理，明年的MDRT（百萬圓桌）會員人數比率上衝世界第一。

永達理目前每3.5位業務人員，就有一人是MDRT，平均每人新契約保費收入人民幣41萬元，每人年薪人民幣21.7萬元。

大陸永達理今年新契約保費收入可望大幅成長到人民幣22億元，13個月保單繼續率95%，主管人力7,000人，MDRT(百萬圓桌)會員1,400位，分公司拓展為15家及40個營業據點。今年將新增鄭州、武漢、長沙、福州四個分公司。

大陸市場人多、錢多、投保率低，商機很大，吳文永說，他都是用每年人力2.5倍成長、每年業績三倍成長在制訂經營目標。

台灣方面，吳文永表示，永達保經今年新契約保費收入目標新台幣40億元(不含躉繳)，營業收入新台幣28.5億元，13個月保單繼續率97%，主管人力1,700人，MDRT要從324增至350人。

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永達理保經複製台灣經驗 3年內拚躋身全世界前5大保經

永達保經今 (23) 日舉行新春記者會，董事長吳文永表示，展望 2017 年，永達保經新契約保費收入目標新台幣 40 億元 (不含躉繳)、營業收入新台幣 28.5 億元，而大陸永達理新契約保費收入可望大幅成長到人民幣 22 億元，顯示已複製在台之成功經驗並持續穩健經營，更立下 3 年內成為全世界前五大保經公司。

永達保經實收資本額新台幣 9.82 億元，企業實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，並落實以客戶需求為導向的專業服務，讓永達保經於 2016 年再度創下亮眼佳績：新契約保費收入達新台幣 39 億元，累積有效契約保費達新台幣 330 億元，營業收入達 27.81 億元，2016 年百萬圓桌 (MDRT) 會員人數已完成 324 位，主管人數共 1,494 人，13 個月保單繼續率更傲視同業高達 96.89%。

永達保經轉投資且持股達 24.9% 的大陸永達理保經是一家全國性且綜合性保險經紀公司，永達將台灣成功的經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，自去年起大舉推動西進求賢計劃，經營的豐碩成果，讓永達理在大陸保險經紀市場已佔有一席之地。

永達理保經同樣以增額終身壽險為主打商品，2016 年新契約保費收入達人民幣 8.2 億元，主管人力達 2,865 人，百萬圓桌 (MDRT) 會員人數已完成 574 位，13 個月繼續率達 95%，13 個月人員定著率 82%。業務員平均年薪已達 21.7 萬元人民幣，遠超過大陸平安保險大約才 3 萬人民幣的水水準。

吳文永指出，大陸永達理以台灣永達保經的成功經驗為經緯，獲利早已超過台灣永達理，因為，永達理重視品牌經營，深知業務代表只有跟著好師傅才能永續發展，藉由 MDRT 導師級的內部培訓及經驗傳承，再加上正確的工作態度、好的學習環境，在據點開發上，不搞人海戰術，堅持「一加十二」的區域精細化的模式，當人才充實了，才會考慮成立據點；在產品推廣上，堅持推動退休理財保險市場，解決退休養老後顧之憂；在行銷策略方面，堅持以高端客戶為根本戰略。

永達理呈現快速成長，目前於對岸設有 11 家分公司及 32 個營業據點，分別位於北京、天津、山東濟南、山東青島、江蘇、上海、杭州、寧波、四川成都、廣州、深圳，吳文永表示，2017 年將增設湖北武漢、湖南長沙、福建福州、河南鄭州等 4 據點。

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永達保經：中國保經產業存在7大問題

〔記者李靚慧／台北報導〕轉投資中國永達理保經且持股達24.9%的永達保險經紀人公司董事長吳文永今日指出，中國保經產業存在人員素質不佳、行業自律不足、內控缺失、人才難覓難留等7大問題，台灣的保經業者以專業團隊耕耘中國市場，的確極具競爭力。

永達保經成立於2001年，主打退休理財保險，實收資本額9.82億元，2016年新契約保費收入39億元、累積有效契約保費330億元，營業收入27.81億元，2016年百萬圓桌（MDRT）會員人數完成324位，主管人數共1494人，13個月保單繼續率達96.89%。

吳文永指出，耕耘中國市場多年，觀察到中國保險經紀人市場存在7大問題，包括保險經紀人素質不佳、行業自律不足、許多公司存有內控機制缺失、人才難覓也難留、欠缺專業技術及管理，且多數公司經營效率不佳。

不過，中國保險市場也存在著不少的機會，包括投保率低、景氣不佳、保險業對於業務員的培訓能力低落，導致保險業務員生產力低、定著率低，這些正好都是台灣業者的強項。

移植台灣經驗，吳文永表示，中國永達理保經以增額終身壽險為主打商品，2016年中國新契約保費收入達人民幣8.2億元，13個月繼續率達95%，13個月人員定著率82%，2017年將增設湖北武漢、湖南長沙分公司，使分公司增至15家，營業據點則將由32個增至40個。

永達理保經平均年薪21.7萬人民幣 醫生也加入保險業

永達保經西進有成，參股24.9％的大陸永達理保經在大陸市場占有一席之地，永達保經董事長吳文永表示，永達理經營已展現成效，業務同仁平均年薪是人民幣21.7萬元，為同業平均3.7萬元年薪的好幾倍，期許3年內可望躋進世界前5大保經公司。

吳文永進一步指出，誘人的薪資福利，就連大陸內科、婦產科醫生都加入永達理行列，碩博士生也有100多人。

吳文永進一步指出，大陸人多、錢多，投保率卻僅有2、3成，有很大的潛在發展空間，不僅大陸醫生想加入，就連台灣永達保經的主管，也想到大陸永達理發展；但台灣人要到永達理不是想去就能去，吳文永表示，必須要連續2年為百萬圓桌(MDRT)會員，還要有講課能力，才能到大陸帶兵，一旦跨出這個門檻、擔任副經理，吳文永說，年薪至少百萬人民幣起跳。

對於台灣資深主管經過考核、赴永達理擔任業務總監、業務副總經理，吳文永說，年薪更是三級跳，分別至少有人民幣300萬元以及600萬元的保障。

永達理以銷售退休、看護險等商品為主，2016年新契約保費收入達人民幣8.2億元，展望新的一年，吳文永表示，新契約收入可望大幅提升至22億元，13個月的保單繼續率達95%，MDRT可擴編制1400人，營業據點也將從現有的32個擴展到40個。

(中時)

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永達傳愛捐贈復康巴士

　　繼2008年宣示進行「10年傳愛」捐贈百台復康巴士計畫後，永達社福基金會今年再捐贈九台，至今共捐出90台復康巴士。娜魯灣情歌王子萬沙浪在台灣優質生命協會秘書長紀寶如陪同下，分享復康巴士搭乘初體驗；衛福部部長林奏延及臺北市政府、新北市政府、桃園市政府、新竹縣政府、新竹市政府、高雄市政府、屏東縣政府、宜蘭縣政府、澎湖縣政府等受贈縣市代表，共同受領永達捐贈之復康巴士。
　　紀寶如表示，今年7月她成功鼓勵萬沙浪站上舞台面對群眾，她說，復康巴士對每個身心障礙朋友真的很重要，非常肯定永達長期捐贈復康巴士的義舉。
　　永達保經暨永達社福基金會董事長吳文永指出，九年來持續捐贈復康巴士，幫助了許多需要就醫、就學、就業、甚至訪友探親等的身心障礙朋友，更幫助他們圓夢，這些都是所有永達人及永達保戶共同支持所完成的目標。依據衛福部統計，截至104年12月31日止，全台復康巴士總數量為1,741輛，中度以上的肢體障礙者近18萬6,468人，等同107人共同使用一部車。我相信還有許多像萬沙浪一樣，因後天疾病或意外事故所導致行動不便者，不知道可以善用復康巴士這麼便利的服務，所以永達逐年捐助，每年宣導，來解決他們生活上的不便。並除了永達的努力，我們也呼籲社會各界有心人共同來推動復康巴士的普及，讓更多人能享有便利的生活品質。（陳碧雲）<摘錄經濟>

永達保經投入公益傳遞正能量

　　永達保險經紀人以高度投入公益、專業教育訓練及優異的團隊表現於公司類獎項中脫穎而出。永達保經除六度蟬連「最佳社會責任獎」外，並在「最佳保險專業獎」以嚴謹之內稽內控制度再次獲評審高度肯定；此外，由副總李世傑率領的世傑通訊處及協理黃建華率領的建華通訊處雙雙入圍，副總李麗英首次參加「最佳社會貢獻獎」，即以多年的公益足跡入圍獎項，種種事蹟也顯現永達於對各方面的專業要求均高於業界，卓越領先。
　　永達保經2014年開始推動永達志工探訪活動規模已逐年成長，不僅以實際行動關懷弱勢朋友及獨居長者，更以行動實際了解它們的需要。評審除以此獎項肯定永達持續行善的決心，並期許永達保經能擴大關懷範圍，將愛和關懷傳遞給更多需要幫助的人。
　　永達保經將邁入16年，以優於業界的薪資、就業制度和環境持續守護每一位員工及其家庭，並以嚴謹的內稽內控制度、完善的平台教育訓練與優質的售後服務協助業務員提升競爭力，提供保戶更專業的服務，並善盡企業社會責任。 （陳碧雲）<摘錄經濟>

大陸永達理今年業績超越台灣

　　「2016年是台灣永達保經與大陸永達理保經重要分水嶺。」永達保經總經理陳慶鴻點出大陸保險市場爆炸式成長動能，目前大陸永達理每個月以2.8倍的速度成長，成立5年的大陸永達理，不管業務人力、保費收入或MDRT會員人數，2016年將正式超越台灣永達。
　　大陸沿海城市薪資水準已超過台灣，陳慶鴻指出，大陸與台灣就業市場現狀是「金額一樣，幣值不同」，年輕人應該去追求這樣的機會與環境。他分析兩岸保險市場，台灣保險滲透率18.1％，平均每個人有2.3張保單，反觀大陸保險滲透率才3.6％，是荒蕪市場，他認為年輕人追求成功，靠能力與努力，不如機會加環境，他建議台灣保險從業者應以睿智眼光看準機會在那裡，不能忘記全世界最好機會地方。
　　永達持股24.9％的大陸永達理，目前已在7個城市擁有18個據點，並以其高密度的MDRT會員人數與高繼續率受到大陸官方認可，紛紛邀約永達理前往各省份設點以帶動地方發展。雖然市場需求殷切，永達並不冒然快速拓展據點，陳慶鴻說明，永達重視紮實訓練，要有足夠人才才會思考成立據點，而且永達堅持採取1＋12的團隊拓點方式，不會讓一個人赴大陸單打獨鬥，如此才能成功萃取永達DNA，且確保永達理發展的本質與價值。
　　2016年底永達理將完成9個省份25個據點。陳慶鴻分析永達理在大陸受歡迎原因：第一，長期推動業務代表具國際觀視野，取得MDRT會員資格，展現不同當地保險從業人員的服務特質，同時也是收入保證。第二，有別於大陸速成的社會氛圍，永達具備耐心等待成功且投入紮實訓練的架構，培養成功的基本功。第三，尊重業務代表，讓每一位從業人員都有個人辦公桌，不同大陸保險公司採人海戰術，往往一張長桌10多人共用，因此對業務代表的身分在大陸永達理流傳一句話：「永達理的寶，壽險公司的草。」
　　為保留永達DNA，永達採兩岸人才合作模式，在台灣培育西進主管人才，一方面傳授保險業務相關技能；另一方面內化永達「共享與愛」企業文化，到大陸才能帶領大陸業務代表如何做。<摘錄工商>

成長飆速永達保經西進策略奏效

　　永達保經轉投資且持股達24.9％的大陸永達理保經，是一家全國性且綜合性的保險經紀公司，這兩年來陸續在對岸設立七家分公司，推展業務成長速度驚人，和在台灣發展15年的永達保經相比，永達理至5月已有1,700人，超越台灣的1,500人，且每人產值較台灣多出三成，預計年底可達3,000人、明年可望超過6,000人。
　　永達保經董事長吳文永表示，大陸歷經民眾股市、不動產等投資市場失利，以及市場利率來到歷史低點的現實，保險在國家政策的扶植下，進入快速成長期。而永達在台灣鎖定退休養老市場以及專業培訓的平台，正好符合大陸保險市場需求，因此出乎意外的推動人力和業績規模大幅快速成長。
　　吳文永表示，以今年前四月新契約保費收入來看，大陸永達理是去年的三倍；以人力來看，成長更是驚人。台灣永達保經成立15年來，培育了近1,500位主管人力，大陸永達理兩年的時間已衝至1,700人，且預估年底可達3,000人，明年可達6,000人，幾乎是台灣人力規模的數倍。
　　吳文永強調，台灣永達保經因為專業人才多，是國內MDRT人數比重最高的保險公司，而大陸求職市場正值年輕族群喜歡花錢去學習、投資自己的世代，因此許多高學歷者到永達理求職且接受培訓，成效超乎預期，也因此大陸業務員目前每人平均產值高出台灣約三成左右，且定著率高達82％。
　　由於過去幾年大陸民眾被市場投機的投資風氣嚇壞了，過去盛行的投資型保單已經乏人問津，退休養老、重大疾病成為主要熱門險種，正好和永達保經的市場定位相當。
　　永達理保經於2015年已獲利人民幣1,655萬，新契約保費收入達人民幣3億元，今年預估獲利人民幣1～1.2億元，單年度獲利成長幅度超過八成，且預計年底全大陸的據點可超過25個，將如期在2018年推動上市，未來將以兩岸保經第一品牌為長期目標。<摘錄工商>

永達保險經紀人104稅後每股盈餘4.46

永達保險6/6股東會，公布去年104年稅後每股盈餘為4.46元,103年稅後盈餘為4.45,值得注意的是投資收益去年挹注了兩千三百萬,今年永達理持續成長,相信永達今年的獲利可期…

大陸永達理今年獲利超越台灣 永達保經2018年兩岸同步上市

永達保經今(24)日舉行新春聯誼會，董事長吳文永表示，永達保經現有資本額9.82億元，去(2015)年再度創下亮眼佳績，新契約保費收入達新台幣53億元，成長超過7成，今年目標達60億元。而轉投資的大陸永達理保經表現更是亮眼，去年已獲利人民幣1,655萬，新契約保費收入達人民幣3億元，預期今年大陸永達理保經獲利就將超越台灣母公司，接下來的目標，2018年，永達將在兩岸同步上市。
永達保經去年累積有效契約保費達新台幣330億元，營業收入達24.54億元，2015年百萬圓桌(MDRT)會員人數已完成220位，主管人數共1,534人，繼續率更傲視同業高達96%。
展望2016年，吳文永表示，台灣永達今年目標新契約保費收入達60億元、營業收入挑戰30億元、13個月保單繼續率達96%，以及MDRT（百萬圓桌）會員人數達300位。
不僅台灣永達繳出好成績，永達保經轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經，更是成長驚人，吳文永表示，永達理保經在大陸是一家全國性且綜合性的保險經紀公司，以退休理財保險為主打商品，目前於對岸設有七家分公司，分別位於北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州、天津，2016年計畫進入山東及寧波市場。在大陸的分公司辦公室，最小都至少300坪起跳，最大的辦公室甚至達900多坪。
吳文永表示，永達理保經於2015年已獲利人民幣1,655萬，新契約保費收入達人民幣3億元，今年可望大幅成長至人民幣8億元；主管人力達1,197人，百萬圓桌(MDRT)會員人數已完成220位，營業收入2.2億元(人民幣)，10年期以上保單件數佔整體件數之96%。
吳文永強調，種種數據顯現，永達理已進入快速成長期，預計2016年獲利將可超越台灣永達保經，並規劃於2018年，永達保經將在兩岸同步上市；到2019年，大陸永達理就可望賺一個資本額。
永達保險經紀人於2015年屢獲大獎肯定，於各獎項上的卓越表現均稱霸保經業界！於第六屆保險卓越獎獲頒「公益關懷卓越獎」及「資訊應用卓越獎」2項大獎肯定外，更獲選為財金系畢業生最嚮往的保險經紀人公司，並接受金管會表揚為2015年優良加薪保險業者；同年8月份，永達獲頒第18屆保險信望愛獎之「最佳社會責任獎」、「最佳保險專業獎」及「最佳通訊處」獎項，顯現永達保經不僅於公益關懷、保險專業、客戶服務及資訊應用層面精益求精，對員工更是愛護有加，以更高標準追求卓越，樹立優質保經業界典範。

永達下半年揮軍山東

　永達保經轉投資且持股達24.9％的大陸永達理保經目前在對岸已設有七家分公司，預計今年可望增至16個據點，且下半年起將計畫進入山東和寧波市場；去年已經獲利逾千萬人民幣的永達理保經，預計今年獲利將可超越台灣永達保經，並規劃於2018年上市。
　主攻退休保險市場的台灣永達保經，複製台灣成功經驗快速在大陸市場發展，其轉資的大陸永達理保經公司目前分別位於北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州、天津設有分公司，今年下半年將打入山東和寧波市場。
　據已經前往對岸永達理發展的高階主管表示，台灣永達保經的成功經驗應該可以快速複製到對岸市場，永達理保經於去年獲利人民幣1,655萬元，主管人力達1,197人，百萬圓桌（MDRT）會員人數已完成220位，10年期以上保單件數佔整體件數達96％，種種數據顯現，永達理已進入快速成長期。<摘錄工商>

永達保經西進有成大舉獵才

　　現代保險教育事務基金會針對2016年全國財金保險系所應屆畢業生就業意願進行調查，一向致力於營造優良就業環境、吸引優秀族群加入、健全市場發展的永達保經，再度蟬聯「保險龍鳳獎」成為畢業生最嚮往的經紀人公司，顯見永達保經在營運績效、客戶服務、人才培育及善盡企業社會責任的整體表現上，皆深得新世代社會新鮮人的肯定和嚮往。
　　永達保經總經理陳慶鴻表示，永達多年來持續打造幸福企業，提供畢業生更好的工作環境，也以實際的政策來證明年輕人的選擇是對的。陳慶鴻談到永達在員工福利政策，2015年調薪比例高於6％，年終獎金發放皆超過4個月，全體員工平均薪資達57,000以上，2017年後永達在職同仁薪資皆調整不低於30,000元，替畢業生擺脫22K陰影。
　　在台灣深耕邁入第16年的永達保險經紀人，無畏全球經濟環境持續衰退，於2015年逆勢創下耀眼佳績，穩居退休理財保險市場龍頭；由永達轉投資且持股達24.9％的大陸永達理保經成立屆滿5年，2015年已獲利人民幣1,655萬，營業收入達2.2億元（人民幣），百萬圓桌（MDRT）會員人數已完成214位，種種數據顯現，永達理已進入快速成長期。
　　永達的西進政策奏效，對人才的需求也相對大幅增加，一改過去低調且多由熟人引薦的增員風格，永達已大舉啟動「西進求賢」策略，向眾多優秀的保險人才及新鮮人招手，足見永達欲將保險事業做大的野心，以完善的訓練平台和台灣的成功經驗吸引保險人才，與永達一起共創歷史，站上國際的舞台發光發熱。<摘錄工商>

兩岸經營成績亮眼永達打造華人保險第一品牌

　　全球面臨景氣大蕭條，國內第一大保險經紀人品牌永達保經，卻能在此之際，台灣業績仍保持穩定成長，大陸則呈現大暴發的成長動能，成長率達183％，成為國內前進大陸發展首要成功模式，為台灣保險業打亞洲盃奠定基礎。
　　早在15年前，永達保經董事長吳文永就看準兩岸華人保險市場的未來發展，低調布局，培訓旗下業務代表爭取世界性MDRT資格，15年來，培育出43位MDRT終身會員，國內尚未有任何一家保險業有此紀錄。
　　永達臥虎藏龍
　　用MDRT品牌搶進大陸市場
　　吳文永表示，永達保經成立初期，即規畫未來將朝華人保險舞台發展，然而，永達如何在這個市場建立品牌？吳文永相當認同百萬圓桌MDRT這個世界性認證指標，於是透過組織制度的建立，在台灣15年來，永達每年至少有200位業務人員獲得這項殊榮，至今已有43位連續10年擁有MDRT會員資格，成為MDRT終身會員。
　　永達將台灣這項優良文化移植到大陸永達理，五年多來，永達理保經旗下業務人員取得MDRT資格人數直逼台灣永達MDRT會員人數。吳文永分析，去年開始，永達理大幅成長，主要原因有三：
　　首先是時機因素，由於過去大陸存款利率高達5％以上，又加上過去股市狂飆，有錢人都不希望把錢放預定利率僅在2至3％的保險商品上，而今投資市場榮景不在，吸引投資人轉向穩健保險商品。
　　其二，大陸去年首次面對股市大幅修正，心態上轉趨保守，轉向以保險商品作為理財工具。
　　其三，大陸老年化問題嚴重，當局將保險定為國家重要政策，顯見永達深耕退休市場的策略奏效。
　　永達理複製台灣成功經驗
　　倍數成長領先華人市場
　　永達對大陸市場布局，在時空環境配合下，去年MDRT會員214人，到了今年4月已籌設17個辦公據點，業務人力達2,100多位，預估今年將有500人以上符合MDRT會員資格，即將超越台灣永達。
　　吳文永談到大陸布局已逐漸展現績效，他說，前往大陸開疆闢土並不容易，不管在台灣或大陸，培育保險業務人才一定要從觀念改變起，若想法不正確，做法一定不會好，縱使公司教再多業務技巧或技術，業務也做不好，他認為，身為保險從業人員，一定要有一個觀念：「資產人人想買，費用人人希望少花一點。」
　　吳文永指出，客戶需要的是資產，當買的是資產時，費用多少就其次，保險從業人員一定要突破賣保險比費率比費用的迷思，而是關心客戶的事業，跟他談國際貿易，匯率變動、進出口等等產經趨勢，永達在這方面的培育很用心，目的是改變業務員的格局，改變業務員在客戶心中的地位，當有了大格局後才會變富有。
　　大陸永達理複製永達這套組織培育制度，吸引了許多高知識份子的認同而加入，吳文永舉例，律師、醫生、會計師、大學教授、博士、海歸人員特別多。
　　留住人才 才是賺錢之道
　　除了業務人員的培訓外，吳文永認為照顧好行政同仁也很重要，他說：「永達成立15年來，每年的加薪幅度不會少於5％，因為，要讓內勤行政同仁體認在這個公司很幸福，自然能全力支援外勤把業務做好。」吳文永認為，與其把錢留在公司，不如把人才留下來，因為，留住人才公司才能賺錢。
　　永達保經去（2015）年新契約保費收入達新台幣53億元，累積有效契約保費達新台幣330億元，營業收入達25.5億元，2015年百萬圓桌MDRT會員人數已完成215位，主管人力共1,534人，繼續率更傲視同業高達96％。
　　在大陸永達理也不惶多讓，去年營業收入2.2億人民幣，較前一年成長近3倍，平均一件保費2.6萬人民幣及零理賠，13個月持續率96％，十年期保單占比96％，高品質保單成效改變大陸人對保險的看法，讓永達理銷售實力成為大陸各大保險公司積極爭取合作的對象。<摘錄工商>

永達以公益行動傳播愛與關懷

　　永達堅信「雪中送炭」比「錦上添花」來得更有意義，永達社福基金會持續關懷弱勢傳愛行動，期待藉由拋磚引玉讓愛的種籽在台灣發芽，齊力打造幸福台灣。
　　企業做公益活動者多，但如永達保經以長期的關懷計畫與行動、公益經費零行政費用者少，正因此，不僅獲得公司內外勤的認同，攜家帶眷扶老攜幼做公益，已成為永達業務活動之外另一個重要習慣，永達對社會弱勢的付出，贏得社會的肯定，如今越來越多的客戶甚至是一般民眾，主動探詢及參與永達的公益活動，永達人的善心義舉，如同種籽發芽、開花、逐漸在台灣各地結果，讓台灣弱勢族群受到更多的關注與關懷。
　　「十年傳愛復康巴士捐贈計畫」今年進入第9個年頭，8年來計捐出80輛復康巴士，幫助了身心障礙朋友解決「行的問題」，更帶動捐贈復康巴士風潮，由8年前全台僅380台，至2015年增長至1,639台；永達連續11年贊助並推廣的「永達盃台北國際輪椅網球公開賽」培養出無數輪網好手，出國比賽為國爭光，激勵他們精采的人生，由衷呼喊「永達真好」；支持高雄「輪椅夢公園」設立，完善的無障礙休閒空間，讓運動不再只是身障者的夢想；連續8年號召同仁及保戶舉辦「老憨兒義賣會」，照顧雙老家庭的憨兒寶貝，8年募款挹注883萬元經費；「永達紅包愛」於2013年發起，在藝人加持及民眾的愛心支持下，已募集713萬善款，幫助24個弱勢社福機構渡過難關，因紅包愛專案受扶助個案超過1,500人，參與人數超過3,300人。永達總是在社會最需要之處，啟動大手牽小手付出關懷行動，期待讓愛溫暖每一個角落。
　　永達保經暨永達社福基金會董事長吳文永表示：「愛要用對地方！」永達扶助弱勢團體多年，深深體會到，資源有限，但需要幫助的人卻很多，期盼有更多人願意和永達一起成為愛的散播者，將愛的種籽種入台灣這片土地，攜手打造一個愛無限的台灣。<摘錄工商>

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永達今年大陸獲利將超越台灣

　　永達保經大陸投資開始回收。永達保經董事長吳文永24日透露，轉投資24.9％的大陸永達保理，去年已開始獲利1,655萬人民幣，今年1月單月就獲利800萬人民幣，吳文永預估，今年大陸獲利應可能超過台灣，2018年規劃兩岸永達同步上市。
　　吳文永指出，由於大陸的資本適足率新規定，現在各壽險公司搶著作分期繳、複利增額終身壽險等保單，由於銀行通路仍不熟悉這類保單銷售方式，使得保經等行銷通路開始搶手。
　　永達保理目前與大陸華夏人壽、陸家嘴國泰人壽、中意人壽、信泰人壽等合作，去年新契約保費3億人民幣，在投資4年多後，去年開始獲利，預估今年可獲利1.2億人民幣（約新台幣6億元）。
　　吳文永預估，大陸部分每年業績是翻倍成長，預估2019年開始，大陸永達保理一年就能賺台灣一個資本額，即認列24.9％的部分都能超過9億元以上，成為台灣永達的金雞母。
　　獲利大豐收，吳文永也表示，永達每年加薪都不低於4％，今年更加薪6％，公司內勤平均月薪5.7萬元，且每年都年領至少16個月，初步檢視內勤有少部分人月薪未達3萬元，將逐步加薪，希望二年內所有新人加入永達都是3萬元月薪起跳，打破22K魔咒，力求發展為「幸福企業」。吳文永指出，大陸類定存保單目前利率6.8～7.2％，無附加費用，保戶幾乎是買到賺到，但大陸保監會已公布今年10月1日將全面停售，且三年內保價金會超過所繳保費的類定存保單，3月1日之後不得再送審。
　　且因為大陸資本適足率辦法更新，對於有益新契約價值的保單，即可強化資本適足率，因此大陸壽險公司開始追求分期繳壽險等。
　　先前在台灣最擅長銷售複利增額終身壽險的永達保經，也成為這波大陸壽險業爭相合作的通路，吳文永說，永達保理在大陸的辦公室最小300坪，最大960坪，且業務員許多都是海歸派，學歷高、比台灣平均年輕10多歲，銷售能力極高，永達從台灣調派70多位業務高手去培訓大陸業務員，目前這些台籍幹部的收入都已比在台灣年薪數百萬元還高。<摘錄

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永達紅包愛首日募逾129萬元

　　永達保經與永達社福每年在歲末結合演藝人員共同發起「紅包愛」幫助6家弱勢機構，給予實質幫助，今年已是第4個年頭了。永達保經董事長吳文永表示，有些小型或不具知名度的社福機構，常常面臨募款不足的問題，透過這個活動喚起大眾對弱勢朋友及機構的關注。活動舉辦至今已募得超過700萬元善款，連同今年共幫助了24家弱勢機構，超過2,500人次參與。
　　2016「永達紅包愛」加入更多知名藝人及職棒球星參與，不僅為2016年的紅包袋親筆手繪圖稿，更擔任6家社福機構的守護大使，並親臨活動現場協助推廣紅包袋義賣。該活動原預計目標為120萬元，在Lara梁心頤及余岱宗、JR紀言愷及阿喜、中職人氣球星周思齊、忙於新專輯籌備而徹夜未眠仍出席的王思佳、一向熱心公益的溫昇豪等人的鼓吹下，共募得45萬元，當日總計紅包愛首賣達到1,294,600元。
　　2016年將捐助6家社福機構為「老五老基金會」、「台灣盲人福利協進會全國總會」、「嘉義縣敏道家園」、「華科事業群慈善基金會」、「新北市智障者家長協會」、「桃園縣私立觀音愛心家園」。永達邀請演藝界及的名人及藝人，在紅包袋上繪製專屬圖案，背面印上社福機構的介紹、個案故事及捐款方式等，希望透過紅包袋的購買，讓這分愛透過購買與贈送，繼續延續下去。一袋6款獨一無二精美紅包袋（每袋愛心價100元），所有義賣所得，將全數捐給6家社福機構。<摘錄工商>

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永達紅包愛送暖弱勢

　　不可預期的天災人禍及經濟不景氣等因素，常讓資源不足的小型社福機構捐款大量減少，永達社福基金會11日舉辦2016《永達紅包愛》公益記者會，用紅包袋認購給予弱勢機構實質幫助，傳遞愛與關懷。
　　永達每年媒合六家弱勢機構，邀請願意投身公益的名人及藝人，在紅包袋上繪製專屬圖案，背面印上社福機構的介紹、個案故事等，希望透過紅包袋的購買，喚起大眾對弱勢朋友及機構的關注，一袋六款獨一無二精美紅包袋愛心價100元，所有義賣所得將全數捐給六家社福機構。
　　2016年永達再度訂下目標金額120萬元，將捐助照護獨居老人「老五老基金會」、協助視障者生活重建的「台灣盲人福利協進會全國總會」、照護重度、極重度及多重身心障礙者的「嘉義縣敏道家園」、培育花蓮偏鄉學童棒球人才的「華科事業群慈善基金會」、輔導中、重度智障青年工作技能的「新北市智障者家長協會」、興建「彩虹家園」服務身心障礙者的「桃園縣私立觀音愛心家園」。
　　《永達紅包愛》三年來已募集583萬善款，幫助18個弱勢社福機構渡過難關，因紅包愛專案受扶助個案達1,100人，參與人數超過2,500人。此次活動加入更多知名藝人及職棒球星參與，包含王思佳、苗可麗、周思齊、Lara梁心頤、余岱宗、溫昇豪、JR紀言愷、阿喜，不僅為紅包袋親筆手繪圖稿，更擔任6家社福機構的守護大使，並親臨現場推廣紅包袋認購，讓當天記者會首賣總計達到129萬4,600元，突破目標金額120萬。
　　《永達紅包愛》洽詢電話：（02）2521-2019。<摘錄經濟>

永達攻陸四年喜見轉盈

　　台灣保經業龍頭永達耕耘大陸有成，經過四年累虧人民幣4,100萬元後，今年前八月盈餘人民幣600萬元、全年估賺人民幣1,200萬~1,500萬元，創台灣保險相關行業登陸最快虧轉盈速度。
　　永達復康巴士聯合捐贈記者會昨（8）日舉行，永達保經董事長吳文永會後指出，永達參股24.9%的大陸永達理保經公司，明年可賺人民幣5,000萬元、後年賺1億元沒問題，2017年獲利將會超過台灣。
　　吳文永說，目前規劃，2018年把台灣與大陸的保經事業合併上市。至於在哪個市場掛牌，要看台股、陸股或港股的本益比表現。
　　永達理目前股本人民幣8,000萬元，永達持股24.9%，吳文永個人投資公司持股51.1%，另為大陸合作夥伴，北京厚鑒科技持股24%。
　　永達理在北京、上海、南京、杭州、廣州、深圳已有六間分公司，今年底將申設天津分公司、蘇州支公司，及上海浦西支公司。
　　吳文永說，永達理獲利將要邁入快速成長期，可預見的未來，不必增資，靠盈餘轉增資就夠了。
　　永達理目前幫華夏人壽，中意人壽、信泰人壽、陸家嘴國泰人壽賣保單，幾乎全是長年期增額終身壽險，繳費10年期以上件數占96%，顯示大陸退休養老需求強烈。
　　吳文永說，永達理今年前八月銷售保費人民幣1.4億元，全年預估2.5億元。目前主管880位，含新進業務員1,200位，今年底主管將增至1,200位，含新進業務員共1,600位。<摘錄經濟>

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